Как оформить банковскую гарантию от УБРиР банка

В Уральском банке реконструкции и развития можно получить банковскую гарантию для обеспечения выполнения денежных обязательств перед третьими лицами.

Для оформления необходимо предоставить определенный перечень документации. Условия предоставления продукта достаточно прозрачны, выгодны и привлекательны.

Что это такое

Банковская гарантия в УБРиР является одним из видов обеспечения исполнения обязательств, при котором финансово-кредитное учреждение, называемое гарантом, выдает по просьбе должника, именуемого принципалом, письменное обязательство об уплате кредитору (бенефициару) определенной суммы денежных средств при заявлении им требования об уплате.

Порядок регулирования регламентируется 94-ФЗ.

Нормы существующих законов гласят, что действие прекращается в этих случаях:

  • при реализованной уплате бенефициару всей суммы;
  • по истечении времени действия;
  • из-за отказа бенефициара от своих законных прав.

Виды и их условия

Уральский банк реконструкции и развития предоставляет следующие виды финансового продукта:

  • для покрытия обязательств перед органами налоговой службы по налогу на добавленную стоимость;
  • для возмещения денежных средств органам налоговой службы за авансовый платеж по акцизу;
  • для покрытия убытков Федеральной службы по регулированию алкогольного рынка;
  • в пользу таможенной службы;
  • тендерные гарантии.

Рассмотрим, на каких же условиях предоставляется финансовый продукт в УБРиР:

Срок До 26 месяцев
Сумма До 10 млн. р.
Требования к залогу Не требуется
Рассмотрение заявки 1 рабочий день
Срок выдачи после принятия заявки к рассмотрению 1 рабочий день

Оформление производится согласно требованиям действующего законодательства.

Рассмотрим, кто же может воспользоваться данной услугой:

  • предприятия и организации, которые являются участниками тендеров и государственных закупок для обеспечения подтверждения финансовой устойчивости;
  • предприятия и организации, которые являются поставщиками или покупателями товаров и услуг для обеспечения выплаты денежных средств при неисполнении условий договора.

Какие же условия предъявляет банк к получателям?

Рассмотрим их более подробно:

Наименование требования Значение
Объем суммарной выручки Не более 800 млн. р. за один календарный год
Разница между ценой контракта и начальной ценой при реализации закупки Не более 25%
Комиссия 4,5 % годовых, но не менее 7000 р.
Поручительство Требуется для собственников кредитуемого бизнеса

Видео: Как не попасться на уловки

Процесс получения банковской гарантии в УБРИР

Для получения данного финансового продукта в кредитной организации можно воспользоваться подачей онлайн-заявки.

Для этого необходимо заполнить представленную форму:

  • укажите город из раскрывающегося списка;
  • далее пропишите сумму и цель финансирования (либо гарантия на участие в тендере, либо для исполнения финансовых обязательств);
  • после этого нужно заполнить ФИО, ИНН и полное наименование компании;
  • в самом низу необходимо указать адрес электронной почты и контактный телефон для связи.

После отправки онлайн-анкеты специалист банка свяжется с заявителем в течение 20 минут. В случае положительного решения заявителю необходимо будет посетить ближайший офис банка со всей необходимой документацией, требуемой для получения услуги.

Для определения местоположения отделения следует воспользоваться специальным сервисом на сайте финансовой структуры.

Сколько стоит

Рассмотрим, сколько же стоит получение финансового продукта для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

Наименование операции Тарифная ставка Срок уплаты
Предоставление По расценкам, представленным ниже В день ее предоставления
Комиссия за изменение условий договора 2000 р. В день заключения дополнительного соглашения об изменении условий
Платеж 5 % от суммы, но не менее 10000 р. В день осуществления платежа

Рассмотрим тарифные ставки, которые предоставляет банк при осуществлении операций, связанных с выдачей тендерных гарантий:

Наименование операции Тарифная ставка с залогом Тарифная ставка без залога
На сумму до 10 млн. рублей 3,3 %, но не менее 16000 р. 5,1 %, но не менее 16000 р.
На сумму более 10 млн. рублей 2,8 % 4,7 %

Стоимость для иных гарантий до 10 млн. рублей:

Наименование операции Тарифная ставка с залогом Тарифная ставка без залога
На срок до 180 дней 3,3 %, но не менее 16000 р. 4,5 %, но не менее 16000 р.
На срок от 181 до 365 дней 4,3 %, но не менее 16000 р. 5 %, но не менее 16000 р.
На срок от 366 дней 5,1 %, но не менее 16000 р. 5,5 %, но не менее 16000 р.

Цена для иных на сумму более 10 млн. рублей:

Наименование операции Тарифная ставка с залогом Тарифная ставка без залога
Предоставление на срок до 180 дней 2,8 % 3,7 %
Предоставление на срок от 181 до 365 дней 3,1 % 4,5 %
Предоставление на срок от 366 дней 3,8 % 4,8 %

Стоимость для экспресс:

Наименование операции Тарифная ставка с залогом Тарифная ставка без залога
Предоставление Отсутствует 4,5 %, но не менее 7000 р.

Образец

Скачать формы договоров по основным видам продукта можно по следующим ссылкам:

Все формы соответствуют действующему законодательству, в частности, 44-ФЗ.

Документы состоят из следующих пунктов:

  • город заключения договора и дата;
  • основные условия контракта;
  • права и обязанности каждой из сторон;
  • обеспечение обязательств;
  • особые условия;
  • юридические адреса и реквизиты сторон контракта;
  • подписи участников сделки.

Пакет документов

При оформлении процесса получения требуется предоставление целого ряда документов, которые делятся на несколько основных групп. Рассмотрим более подробно данный аспект.

Правоустанавливающие документы для рассмотрения заявки на финансирование ИП:

  • свидетельство о занесении в Единый государственный реестр;
  • выписка из ЕГРИП;
  • банковская карточка с образцами подписей и оттиском печати, которая заверена банком;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • копия паспорта;
  • лицензии и патенты на деятельность (при наличии).

Правоустанавливающие документы для рассмотрения заявки на финансирование юридического лица:

  • учредительные документы в действующей редакции;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • свидетельство о занесении в Единый государственный реестр;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • документ Областного отдела статистики о присвоении кодов;
  • документы о назначении директора и главного бухгалтера;
  • банковская карточка с образцами подписей и оттиском печати, заверенная банком;
  • лицензии и патенты на деятельность (при наличии);
  • копии паспортов руководителей.

Для получения банковской гарантии необходимо предоставить:

  • заявку-анкету на получение финансирования;
  • бухгалтерский баланс за последний отчетный период – для юридических лиц, применяющих основную систему налогообложения;
  • отчет о финансовых результатах за последний отчетный период – для юридических лиц, применяющих основную систему налогообложения;
  • налоговую декларацию за последний отчетный период – для организаций, использующих УСН или ЕНВД;
  • бухгалтерский баланс за последний отчетный период — для организаций, уплачивающих ЕНВД;
  • действующие договоры по кредитам;
  • контракты с основными покупателями и поставщиками;
  • лицензии на право занятия определенными видами деятельности, патентов и разрешений (при наличии);
  • договоры аренды помещений;
  • документы, подтверждающих право собственности на автотранспорт;
  • документы, подтверждающих право собственности на основные средства;
  • конкурсная документация.

Сроки

Сроки предоставления зависят от вида.

Приведем сравнительную таблицу, отражающую специфику основных сроков:

Наименование Срок, мес.
Договорная До 12
Тендерная До 6
Экспресс До 26
Таможенная До 14
Возмещение НДС До 12
Пакет “Тендер” До 36

Где проверить

Осуществлять проверку необходимо:

  • на официальном сайте Минфина — финансовая организация должна быть включена в специальный перечень;
  • на ресурсе госзакупок — в течение одного рабочего дня банк обязан разместить на официальном сайте государственных закупок сведения о проведенной операции.

 Преимущества и недостатки

Банковская гарантия, так же, как и любой другой способ обеспечения исполнения обязательств, имеет как свои преимущества, так и недостатки.

Рассмотрим преимущества, которые предоставляются в банке УБРиР:

  • получить можно в течение двух рабочих дней – это очень быстро и просто;
  • регулирование правоотношений осуществляется на Федеральном уровне;
  • большой выбор видов под различные потребности;
  • УБРиР входит в перечень финансово-кредитных организаций, одобренных Минфином, что гарантирует законность получения и оформления;
  • сумма экспресс-гарантии может достигать 10 млн. рублей.

В то же время, есть и недостатки:

  • необходимость в обязательном предоставлении ликвидного имущества в качестве залога;
  • наличие рисков у кредитора, связанных с возможным отзывом лицензии у финансово-кредитного учреждения.

Банковская гарантия в Уральском банке реконструкции и развития – отличный способ для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц обеспечить исполнение финансовых обязательств.

Предоставляемая услуга отвечает требованиям действующего законодательства и позволяет избежать всевозможных рисков, которые сопровождают любой бизнес.

  Категории:
Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.