Сейчас лизинг является хорошим помощником при обновлении оборудования в разных организациях. Ведь часто покупка техники является затратной для производства.

При этом может потребоваться помощь получении лизинга. В каждом регионе страны есть предложения, где есть возмещения, льготы и прочие типы помощи. Существуют разные формы поддержки, необходимо знать, как их применить.

Что это такое

Лизинг – тип услуг, которые связанны с приобретением главных фондов. Лизингодатель должен купить указанное получателем лизинга имущество у предложенного продавца и отдать получателю лизинга за это имущество во временное использование для предпринимательских задач.

В лизинговом соглашении может предусматриваться, что предпочтение продавца и имущества делает лизингодатель. Также лизингодатель может сам быть владельцем имущества, быть также продавцом. Можно получить имущество в лизинг без первоначального взноса.

По сути, лизинг является продолжительной арендой активов для задач предпринимательства с правом выкупа, которая обладает некоторыми налоговыми преференциями.

С материальной точки зрения покупка главных средств в виде лизинга разрешает уменьшить нагрузку налогов на организацию.

Особенности

Соглашение лизинга – соглашение, в соответствии с которым лизингодатель должен купить указанное арендатором имущество у определенного продавца. Соглашением лизинга может предусматриваться, что предмет лизинга остается в собственности получателя лизинга по истечении времени соглашения лизинга либо до его окончания на обстоятельствах, которые предусмотрены согласием сторон.

У лизинга есть элементы продолжительного займа, финансирования и аренды.

Но есть и отличия:

• В отличие от долговременного займа лизинг представляет собой заем банка под обеспечение активов с гарантией целевого применения денег – приобретения заявленного в соглашении имущества.
• В отличие от финансирования активы при лизинге финансируются за счет займа.
• В отличие от аренды при данном виде притягивается капитал банка, который разрешает получить новое дорогое снабжение при небольших тратах арендатора.

Вместе с тем у соглашения лизинга есть такие особенности:

• Участником обязанностей по лизингу , кроме арендодателя и арендатора является продавец активов.
• У арендодателя еще нет имущества, которое передается в лизинг. На него кладется обязанность купить имущество, которое принадлежит продавцу. Покупая активы для арендатора, арендодатель должен рассказать продавцу о том, что имущество назначается для аренды.
• Арендатор устанавливает продавца и назначает имущество, которое обязано быть куплено арендодателем для передачи в аренду. Арендодатель высвобождается от ответственности за предпочтение аренды и продавца.
• Передача арендованного по соглашению лизинга имущества делается не арендодателем, а продавцом активов. Ответственность за невыполнение либо плохое выполнение этого обязательства продавцом кладется на арендодателя. В этой ситуации арендатор может затребовать расторжения соглашения и компенсации убытков. Со времени передачи продавцом лизинга имущества к арендатору переходит риск вероятной поломки арендованного имущества.
• Соглашение лизинга представляет собой сочетание прав и обязательств арендатора и арендодателя, которые типичны для отношений аренды. С другой стороны – это сочетание прав и обязательств продавца и покупателя, которые присущи соглашению приобретения-продажи. Впоследствии этого возложенные права и обязательства на арендодателя, как на арендодателя, так и на продавца.
• Договорные отношения в лизинге формируются непременными и сопутствующими соглашениями. Непременные – соглашение купли-продажи, к другим – соглашения о притягивании денег, залогового имущества, поручителей и т.д.

Кроме того, в соглашении  лизинга непременно обязано отражаться следующее:

• Предмет лизинга.
• Объем прав собственности.
• Название точки и порядок передачи предмета лизинга.
• Время работы соглашения лизинга.
• Порядок учета баланса лизинга.
• Порядок хранения и ремонта имущества, переданного в лизинг.
• Ряд других услуг, которые предоставляет лизингодатель.
• Полная сумма соглашения лизинга и величина награды лизингодателя.
• Расчеты и график оплат.
• Страховка предмета лизинга от связанных с соглашением рисков.

Видео: Профессиональный универсальный кредитный брокер

Помощь в получении лизинга

Многие начинающие предприниматели интересуются: где взять помощь в получении лизинга? Практически в каждой местности есть гарантийные фонды, которые могут быть поручителями при оформлении предпринимателем соглашения с лизинговой организацией.

Данное поручительство – дополнительное преимущество для юридических лиц при получении лизинга. За услугу фонду нужно заплатить 1,5 -2 % от размера поручительства, которое равняется 30-70 % от размера лизинга.

Как использовать помощь гарантийного фонда:

• На ресурсе фонда либо по телефону выясните требования к компаниям, которые могут одержать имущество в лизинг.
• Для физических лиц для получения лизинга следует быть гражданином страны, в которой предлагается лизинг.
• Если вы им отвечаете, то уточните, какие организации входят в число партнеров фонда. Изберите организацию, с которой хотели бы сотрудничать.
• При обращении в организацию скажите, что хотели бы воспользоваться помощью гарантийного фонда.
• Если ваша заявка одобрена организацией, то дальше приготовьте необходимые бумаги и заявку в гарантийный фонд.
• При позитивном решении фонда прописывается трехстороннее соглашение поручительства.
• Вы оформляете лизинговый договор и платите за услуги фонда.

Перейдя по ссылке можно ознакомится с полным перечнем фондов и их местом расположения.

Также помощь можно получить и в таких компаниях:

Название финансовой организации	Программные продукты и предложения
Europlan	Предоставляет несколько программ для ИП на приобретение транспортного средства. Для каждого вида автомашины предоставляется свой вид сотрудничества. Поэтому условия для приобретения легкового автомобиля и грузового будут отличаться.
CARCADE	Потенциальному клиенту этой организации предоставляется самостоятельный выбор условий для оформления автотранспортного средства в лизинг.
Сбербанк	Один из немногих банков РФ, который разработал лизинговые программы для ИП на приобретения автотранспортного средства. Это «Лайт» и «Стандарт».
Альфабанк	Это банковское учреждение предлагает разнообразие автопродукта (от легкового до железнодорожного транспорта). При этом требования устанавливаются для каждого клиента индивидуально.
ОптиумФинанс	Эта финансовая компания предлагает лизингополучателю хороший выбор транспортных средств из собственного автопарка. Но при этом не исключает возможности сотрудничать с другими дилерами. Зачастую компания участвует во всевозможных акциях с известными автопроизводителями.
МСПЛизинг	Организация поддерживает государственные программы.

Компенсация доли расходов по соглашению

Еще одним знаменитым типом помощи малому бизнесу от властей – возмещение доли оплат по лизинговым соглашениям. Если вы берете в лизинг снабжение для производства, то можете возвратить долю денег.

Самый большой размер разнится зависимо от местности: к примеру, в Москве он равняется до 5 млн. руб. Узнать все детали возможно в департаменте по формированию малого бизнеса либо в фондах поддержки предпринимателей вашей местности.

Брокерские компании

За помощью в поиске лизинговой организации и оформлении лизинга также можно обратиться к брокерским компаниям. Работу брокеров оплачивает лизинговая организация, а не получатель лизинга.

Ведь менеджеры лизинговых организаций не отказываются от различных сделок. Брокеры ищут компании по предоставлению лизинга сами, анализируя их работ, нюансы и т.д.

Удобство работы через брокера состоит в том, что его задача в сборе и передаче бумаг в лизинговую организацию, также в анализе проекта и выдаче самого выгодного предложения по предоставлению имущества в лизинг.

Брокер – это аналитик лизинговой сделки. Вам не следует обращаться во все компании подряд и искать лучшее предложение самостоятельно. Это экономит время и деньги.

Преимущества

Лизинг имеет много различных преимуществ.

Достоинства лизинга для его получателей:

• При помощи лизинга можно увеличить производственную мощность и сформировать сервис снабжения без больших затрат и кредитования.
• Лизинг помогает одолеть финансовые ограничения предприятия.
• Гарантирует финансирование получателя лизинга соответственно с нуждами в имуществе финансирования. Это выгодно мелким заемщикам, которые не могут получить такое удобное финансирование путем кредитования.
• Покупка и финансирование активов делаются одновременно.
• Лизинг увеличивает гибкость получателя лизинга в принятии постановлений. В тот период, как при приобретении есть только выбор приобретать – не приобретать, при лизинге его получатель имеет существенный выбор.
• Получатель лизинга может управлять тратами на финансирование значительных инвестиций и зачисления от продажи продукции, гарантируя существенное постоянство материальных планов, чем это имеет место при покупке снабжения.
• Возврат вкладов гарантируется предметом лизинга, который находится в собственности у лизингодателя, поэтому проще обрести соглашение по лизингу, чем заем на приобретение активов.
• При применении лизинга его получатель может использовать больше производственных мощностей, чем при приобретении тех же активов. Освобожденные деньги получатель лизинга может направлять на другие задачи.
• В случае с небольшой прибыльностью либо недостатка активов получатель лизинга может применять возвратный материальный лизинг для увеличения числа оборотных активов, которые позволяют обрести льготное налогообложение прибыли.
• Можно получить большую ликвидационную цену предмета лизинга.
• Все оплаты по лизингу у лизингополучателя сбавляют налоги на прибыль.

Преимущества лизинга для лизинговых компаний:

• Право владения отдаваемыми в лизинг активами дает значительные налоговые льготы. Предприятия с большой степенью налогооблагаемого дохода не забирают долю налоговых льгот у получателей лизинга с льготным налогообложением дохода через более маленькую ставку аренды, чем расходы по кредиту.
• Существенная ликвидная стоимость после амортизации имущества, переходящего в лизинг. Возвращение ее доли после продажи имущества приносит неплохой доход.
• Помощь в продаже имущества в лизинг.
• Вложения в виде имущества уменьшают риск невозвращения денег.
• Главная роль при приготовлении и проведении лизинга будет у лизингодателя. Цена данных услуг овладевает большой долей награды.
• Лизинг направляет деньги на приобретение материального имущества, обеспечивает прозрачность действия.

Лизинг является длительной арендой активов для задач предпринимательства с правом выкупа, которая обладает некоторыми налоговыми преференциями. Для получения лизинга можно воспользоваться помощью гарантийных фондов, возмещением доли оплат по лизинговым соглашениям от государства, а также услугами брокерских фирм.