государственных программ стимулирования лизинга. В частности, субсидирование государством аванса по лизингу транспортных средств позволило автолизингу в 2015 году не только сохранить лидирующие позиции на рынке, но и увеличить свою долю до 37% (годом ранее -36%).

Чтобы поддержать отрасль и стимулировать спрос на товары отечественных производителей, в 2020 году Правительство РФ запустило еще одну программу — «Лизинговые проекты». В соответствии с ее условиями государство софинансирует оплату первоначального взноса при приобретении в лизинг дорогостоящего оборудования.

На первый взгляд между программами мало общего, однако, обе они входят в пакет государственных мероприятий по поддержке отечественного бизнеса. К сожалению, не все предприниматели знают о существовании и условиях  новой правительственной программы, поэтому сегодня мы решили рассказать о ней подробнее.

Что это такое

С 2005 года в Российской Федерации реализуется государственная программа, в рамках которой финансируются наиболее эффективные, с точки зрения Правительства РФ, механизмы поддержки среднего и малого бизнеса (далее – СМБ). Основным документом, регулирующим условия ее функционирования, является Постановление Правительства РФ №1605 от 30.12.2014г.

В соответствии с данным Постановлением, среди мер государственной поддержки СМБ предусмотрены мероприятия по модернизации основных фондов отечественных производителей.

Программа предусматривает три основных способа реализации этой поддержки:

• субсидирование процентных ставок по кредитам;
• субсидирование покупки нового оборудования;
• лизинг оборудования.

Наибольшего внимания заслуживает государственная поддержка лизинга, который сегодня, ввиду ограниченного доступа к банковским кредитам и недостатка собственных средств у предприятий СМБ является едва ли не единственной возможностью модернизации производства.

Зачем это нужно

Средний и малый бизнес (далее – СМБ) играет важную экономическую и социальную роль в экономике государства, способствуя разрешению проблем безработицы и насыщению рынка потребительскими товарами. От его развития зависят такие показатели страны, как уровень конкуренции, эффективность производства, развитие технологий и т.д.

По оценкам экспертов сегодня доля СМБ в ВВП России составляет всего 17-20%. Это значительно меньше, чем в странах с развитой экономикой. К примеру, в государствах – членах ЕС этот показатель достигает 50-70%. Стоит отметить, что численность занятых граждан в СМБ в этих странах составляет около 70%, что в 2,5 раза превышает данные по России.

Для России эффективное развитие СМБ является одним из важнейших ориентиров государственной политики, направленной на укрепление экономики и повышение конкурентоспособности государства. В связи с этим, запуск и реализация господдержки в сфере лизинга имеет важное значение не только для предпринимателей, но и для государства в целом.

Условия  лизинга по государственной программе

Стоимость необходимого предприятию оборудования для проведения модернизации производства может достаточно сильно отличаться, поэтому условия программы «Лизинговые проекты» предполагают наличие ограничений по сумме займа:

Наименование условия	Описание
Целевое использование	Оплата аванса по договору лизинга, предусматривающего поставку заявителю промышленного оборудования
Сумма финансирования	5-250 млн. руб. при соблюдении следующих условий: ·         сумма финансирования составляет от 10 до 50% от первоначального взноса заявителя; ·         сумма аванса составляет от 10 до 50% от стоимости промышленного оборудования
Срок кредитования	Не более 5-ти лет и не более срока договора лизинга
Бюджет проекта	От 20 млн. руб.
Лизингодатель	Уполномоченная Фондом развития промышленности (далее – ФРП) лизинговая компания (далее – УЛК)
Финансирование проекта	Осуществляется Уполномоченными ФРП банками (далее – УБ)
Процентная ставка по кредиту для УЛК	Не более, чем +2,5% к ставке рефинансирования УБ, финансирующих УЛК по проекту
Ставка финансирования УБ	5% годовых
Погашение займа*: основной долг   проценты метод начисления %	ежеквартально равными частями в течение двух последних лет кредитования; ежеквартально факт-факт
Досрочное погашение	Возможно полное или частичное погашение по факту реализации проекта
Штрафные санкции	По решению ФРП может заменить процентную ставку по договору займа,  на двойную ключевую ставку ЦБ РФ (действующей, начиная с момента выдачи и до полного погашения займа) в следующих случаях: ·         отказ заявителя от завершения проекта (кроме случаев тех случаев, когда отсутствует возможность реализации проекта по независящим от заявителя причинам); ·         нецелевое использование займа, в т.ч. изначальное получение кредита без намерения реализации проекта.
Обеспечение по кредиту	Соответствие требованиям Стандарта ФРП
Условия финансирования проекта	·         предоставление отчетов о ходе реализации проекта и полученных результатах; ·         передача данных о реализации проекта в Государственную информационную систему промышленности; ·         обеспечение возможности контроля со стороны ФРП хода реализации проекта, а также, выполнения условий его получения

Видео: Поддержка бизнеса

Как оформить

В соответствии с установленной процедурой государственной программы «Лизинговые проекты» оформления лизинга включает в себя несколько основных этапов:

Наименование этапа	Мероприятия	Исполнитель
		Заявитель	УЛК	ФРП	УБ
Этап I. Экспертиза проекта УЛК	Передача документов по проекту в УЛК	+
	Принятие решение о возможности оформления договора лизинга		+
Этап II. Экспертиза проекта ФРП	Оформление заявки от имени заявителя на участие в проекте «Лизинговые проекты»		+
	Экспресс – оценка заявки			+
	Входная экспертиза заявки			+
	Комплексная экспертиза заявки			+
	Уведомление УЛК о вынесении вопроса на рассмотрение Экспертного совета ФРП			+
Этап III. Экспертиза проекта УБ	Передача документов по проекту в УБ		+
	Принятие решение о возможности финансирования УЛК				+
	Уведомление УЛК о возможности финансирования проекта				+
Этап IV. Принятие решение и информирование заявителя	Принятие решение о возможности предоставления льготного займа в рамках программы			+
	Информирование ЛФК и заявителя о принятом решении по проекту			+
Этап V. Подписание документов	При наличии положительного решения ФРП подписание договора лизинга и прочих сопутствующих документов по сделке	+	+
	По факту оформления договора лизинга и договора поставки оборудования подписание договора целевого займа и других договоров по сделке		+	+
Этап VI. Выдача заемных средств	Перечисление заемных средств на заявителя в УЛК			+
Этап VII. Частичная оплата аванса по договору лизинга	Перечисление средств по частичной оплате аванса на счет УЛК для проведения расчетов с поставщиком	+

 Требования к проектам

При принятии решения о финансировании проекта в рамках программы «Лизинговые проекты» ФРП руководствуется следующими требованиями:

• финансовое состояние заявителя является;
• обеспечение по кредиту соответствует требованиям фонда;
• наличие полномочий у лиц, выступающих у участников сделки (заявителя, залогодателя и поставщика) к совершению предполагаемых сделок;
• соответствие учредительных документов участников сделки требованиям законодательства и деятельности по проекту;
• прозрачность состава участников у заявителя и поставщика;
• отсутствие судебных тяжб либо других неурегулированных требований к заявителю и/ или залогодателю;
• отсутствие признаков банкротства у заявителя и/или залогодателя;
• соответствие схемы расчетов по проекту действующему законодательству РФ;
• соответствие (№ класса ОКВЭД) перечню отраслевых направлений, в рамках которого предоставляется финансирование ФРП (Приложение №1 к Стандарту Фонда №СФ-И-53).

Документы

Список документов для рассмотрения заявки и их формы утверждаются директором ФРП и подлежат обязательному размещению на сайте фонда.

Предоставленные заявителем финансовые модели и бизнес-план проекта могут отличаться по форме, но содержать всю информацию, указанную в рекомендательных формах ФРП.

В перечень обязательных документов, которые должен подготовить заявитель для участия в программе входят:

• правоустанавливающие документы заявителя;
• документы, подтверждающие полномочия лиц, действующих от лица заявителя;
• подготовленные со стороны заявителя предложения по обеспечению займа

Заявителям, подающим документы на участие в программе, следует учесть, что, в соответствии с политикой ФРП, при рассмотрении заявки не является конфиденциальной информация о следующих условиях проекта:

• необходимая сумма финансирования;
• общий размер инвестиций по проекту;
• план/факт количества и качества рабочих мест;
• прогноз поступлений в бюджет;
• продукция, которую планирует выпускать заявитель;
• срок проекта;
• прогноз продаж нового продукта.

Преимущества и недостатки

Приобретение в лизинг оборудования в рамках госпрограммы имеет следующие преимущества для предпринимателей:

• наличие консультационной поддержки ФРП по всем вопросам участия в проекте;
• возможность получения дешевого источника частичного финансирования взноса за оборудование;
• возможность приобретения импортного оборудования;
• получение всего списка преимуществ от использования лизинга в сравнении с банковским кредитом (процедура оформления, налоговые льготы, и т.д.).

К недостаткам программы стоит отнести:

• ожидаемое увеличение срока рассмотрения заявки в сравнении со стандартной процедурой;
• наличие ограничений по сумме финансирования;
• при наличии российского аналога невозможность оформлении сделки по приобретению изначально выбранного оборудования.

Проведение модернизации производства в рамках государственной программы поддержки лизинга промышленного оборудования является для отечественных производителей отличной возможностью обновить основные фонды предприятия и потеснить иностранных конкурентов, воспользовавшись курсом Правительства РФ на импортозамещение.

При наличии потребностей в замене оборудования либо приобретения нового дорогостоящего оборудования рекомендуем российским предпринимателем воспользоваться выгодными условиями программы.