Приобретение новых автомобилей или обновление существующего парка необходимо для развития или создания бизнеса. Собственники далеко не всегда имеют достаточно средств для этого. К счастью, лизинг позволяет получить технику почти сразу без необходимости крупных разовых выплат.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
(Москва)
(Санкт-Петербург)
(Регионы)
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Это быстро и БЕСПЛАТНО!
Что это такое
Лизинг автомобилей, который часто называют также финансовой арендой, появился на международном рынке только 1954 году и успел завоевать популярность в странах Европы и США. В России подобный вид получения инвестиций только начинает развиваться.
Лизингом принято называть передачу во временное пользование техники и оборудование на основании специального договора с условием внесения за услугу определенной платы или процентов.
При лизинге лизингополучатель самостоятельно выбирает конкретную марку, модель и модификацию автомобиля, а также выбирает поставщика. На основании этих данных лизингодатель приобретает машину и передает ее клиенту во временное пользование.
Начать использовать транспорт клиент может уже после внесения первоначального аванса, погашая в дальнейшем регулярные платежи за счет прибыли от текущей деятельности.
После окончания договора лизингополучатель может вернуть автомобиль или выкупить его в собственность, выплатив остаточную стоимость по условиям договора.
Еще одной особенностью, почему юридические лица предпочитают покупать седельные тягачи в лизинг, а не кредит является возможность снижения налогов и применения схем ускоренной амортизации.
Где приобрести
На сегодняшний день направление лизинга активно развивается в России. Открываются все новые лизинговые компании, которые часто аффилированы с крупными банками.
Но стоит внимательно изучать документы перед подписанием, ведь они могут содержать множество подводных камней.
Рассмотрим, на что следует обращать внимание, выбирая лизинговую компанию:
- размер авансового платежа;
- сроки договора;
- суммы финансирования;
- размер переплаты.
Обычно от клиента потребуется внести не менее 10-20% от стоимости приобретаемой техники перед получением возможности пользоваться ей. Но существуют и специальные предложения, позволяющие взять седельный тягач в лизинг без первоначального взноса.
Сроки договора согласовываются индивидуально в зависимости от категории клиента и его финансового состояния. Максимальные суммы также зависят от этих факторов и иногда могут достигать нескольких сотен миллионов рублей.
В следующей таблице рассмотрим наиболее интересные предложения по приобретению седельных тягачей в лизинг от популярных компаний.
Компания | Максимальная сумма, рублей | Сроки | Первоначальный взнос |
Сбербанк Лизинг | 24 млн. | 13-48 месяцев | От 15-20% |
Транс Лизинг | неограниченна | До 5 лет | От 10% |
МКБ Лизинг | Неограниченна | До 60 месяцев | От 10% |
Видео: Тягача из Европы
Как оформить седельные тягачи в лизинг?
Процесс оформления седельного тягача в лизинг для неподготовленного человека может показаться достаточно муторным. На самом деле все не сложно. Главное внимательно изучать предложения и подписываемые документы.
Рассмотрим основные шаги по оформлению седельного тягача в лизинг:
- выбор подходящей по параметрам техники и поставщика;
- подбор подходящей компании и предложения по лизингу;
- передача пакета документов;
- получение одобрения от лизинговой компании;
- заключение лизингового договора;
- оформление купли-продажи и внесение аванса;
- получение автомобилей и подписание актов приема-передачи.
Обязательно для первоначального решения лизинговой компании необходимо предоставить информацию о желаемых автомобилях, в нее входят:
- марка;
- модель;
- комплектация;
- год выпуска;
- расчетная стоимость.
Замечание. Оформить подержанную технику в лизинг значительно проще, чем в кредит.
После выбора подходящих автомобилей и поставщика можно обратиться в лизинговые компании и получить индивидуальные коммерческие предложения, куда обязательно будет входить ориентировочный график платежей.
Определившись с подходящим вариантом необходимо подготовить пакет документов и передать его будущему лизингодателю. На основании представленных бумаг кредитный комитет примет решение о предоставлении необходимой суммы или отказе.
Если было получено одобрение, то компания вышлет проект договора. Его необходимо внимательно изучить и только потом подписывать. К сожалению, типовые договора часто защищают только лизингодателя.
Когда договор подписан, остается только перечислить авансовый платеж, дождаться заключения договора купли-продажи и получить технику.

Какие вклады в Автовазбанке? Подробнее тут.
Условия для юридических лиц
Основными потребителями услуг лизинга традиционно являются представители бизнеса, и лизинговые компании предпочитают иметь дело именно с юридическими лицами. Условия для них будут наиболее лояльными.
Срок, на который заключается лизинговый договор, может составлять от 1 до 5-7 лет. При этом важно учитывать, что переплата возрастает с каждым месяцем использования техники в аренду за счет начисляемых платежей.
Максимальная сумма финансирования ограничена обычно только платежеспособностью клиента, хотя некоторые лизингодатели не работают с очень крупными суммами. Этот параметр наиболее важен, если планируется оформить сразу несколько автомобилей.
Первоначальный аванс еще один не маловажный параметр. В большинстве случаев за счет собственных средств необходимо внести минимум 10-20% от стоимости техники, хотя встречаются варианты и без первого взноса.
Оформляется лизинг обычно с выкупом по окончанию договора. Но пользоваться или нет этой возможностью, каждый лизингополучатель должен решать самостоятельно в зависимости от потребностей и предпочтений бизнеса.
Переплата за год использования лизинговой техники начинается с 4-5%, но необходимо учитывать обязательные платежи за страхование или скрытые комиссии при досрочном выкупе.
По договоренности сторон балансодержателем техники может выступать как лизингодатель, так и лизингополучатель.
По лизинговым договорам возможно привлечение поручительства или дополнительного залога для увеличения шансов на одобрение.
Таблица. Основные условия лизинга для юридических лиц.
Сроки | От 1 года до 5-7 лет |
Суммы | Ограничены платежеспособностью лизингополучателя |
Первоначальный взнос | От 0% |
Переплата | От 4% в год |
Балансодержатель | Лизингодатель или лизингополучатель |
Дополнительное обеспечение | По согласованию сторон |
Для физических лиц
В последнее время на российском рынке популярны услуги лизинга для физических лиц. Работают с такими клиентами лизингодатели менее охотно, а некоторые даже не предлагают такую возможность.
Условия для физических лиц будут значительно хуже:
- первоначальный взнос увеличен до 30-40%;
- уменьшен срок договора до 3 лет;
- повышенные требования к дополнительному обеспечению;
- увеличенные ставки;
- балансодержателем будет выступать обязательно лизингодатель.
Рассмотрим в следующей таблице условия по лизингу для физических лиц.
Срок | До 3 лет |
Сумма | Ограниченна платежеспособностью клиента |
Первоначальный взнос | От 30-40% |
Переплата | От 5% в год |
Балансодержатель | Лизингодатель |
Дополнительное обеспечение | Крайне желательно |
Типовые формы договоров
Лизинговый договор – основной документ, который регулирует отношения между сторонами сделки. Его обязательно надо внимательно изучить перед подписанием.
Рассмотрим, на какие особенности лизингового договора следует обращать повышенное внимание:
- штрафные санкции, включая штрафы за досрочное погашение и расторжение;
- правила расчета платежей и их размер;
- обязанности по страхованию каждой из сторон;
- правила урегулирования спорных ситуаций.
Скачать пример типового лизингового договора можно по этой ссылке.
Необходимые документы
Пакет необходимых документов для заключения договора определяется индивидуально каждой компанией-лизингодателем, но в большинстве случаев они очень похожи. Стоит учесть, что в зависимости от того, кто является лизингополучателям, пакеты будут различаться.
Для начала рассмотрим необходимые бумаги для юридического лица:
- учредительные документы (свидетельство о регистрации, ИНН, Устав, выписка ЕГРЮЛ);
- финансовая и бухгалтерская отчетность;
- отчеты по дополнительным доходам компании;
- краткое описание деятельности организации и бизнес-модели;
- документы по обеспечению (при необходимости).
Физическим лицам придется собирать совершенно иной комплект документов:
- паспорт;
- водительские права;
- документы, подтверждающие платежеспособность и доход (декларации, справки о доходах и т.д.);
- документы по залогу или поручителям.
Требования к лизингополучателю
Бытует мнение, что лизинг гораздо проще получить, чем банковский кредит. В некоторой степени это так. Лизинговые компании уделяют меньше внимания анализу финансового состояния клиента, но выдавать всем подряд автомобили они тоже не готовы.
В зависимости от того, кем является лизингополучатель, для него будут отличаться стандартные требования, рассмотрим различия в следующей таблице.
Лизингополучатель | Требования |
Физическое лицо | Возраст от 18 (а лучше 23) лет, гражданство РФ, постоянная регистрация на территории России, наличие постоянных источников дохода |
Юридическое лицо | Срок ведения деятельности от 1 года, отсутствие убытков, достаточная величина собственных средств, отсутствие задолженностей по налогам |
К транспорту
К автомобилям лизинговые компании также предъявляют определенные требования. Часто можно приобрести по такой схеме не только новые, но и поддержанные машины, если их возраст не превышает 5-10 лет.
Многие компании заключают лизинговые договора, только при приобретении техники известных европейских марок. Хотя можно найти и тех, кто готов передать китайские или российские автомобили, но условия по ним обычно хуже.
Таблица. Требования к транспорту.
Марка | Предпочтительнее европейские и американские бренды |
Модель | Любая |
Возраст | До 5-10 лет |
Сроки и размер первоначального взноса
Обязательно надо рассчитать удобный для себя срок договора и размер первоначального взноса. Это позволит оптимально распределить средства и не допустить лишних переплат. Чем больше первоначальный взнос и меньше срок, тем выгоднее обойдется лизинг.
Для организаций можно найти предложения с первоначальным взносом в 5-15% или вообще без такого. Физическим лицам придется внести минимум 30-50% от стоимости машины за счет собственных средств.
Сроки договора обычно для организаций не превышают 5-7 лет, а для частных клиентов – 3. Иногда компании позволяют пролонгировать договор.
Как проходит сделка?
Клиент, который решил приобрести седельный тягач в лизинг, должен самостоятельно определиться с моделью, маркой и другими характеристиками машины, а также подобрать поставщика.
После этого можно обращаться в лизинговую компанию.
Рассмотрим, какие этапы сделки ждут клиента при этом:
- предварительное согласование и получение коммерческого предложения;
- передача пакета документов;
- получение одобрения и индивидуальных условий сделки;
- согласование и подписание договора;
- внесение аванса;
- получение транспорта.

Где есть вклады со снятием? Ответ по ссылке.
Процентные ставки в банк БТА по депозитам. Узнайте далее.
Приобретения седельного тягача в лизинг отличная альтернатива банковским кредитам, особенно актуальная для представителей малого и среднего бизнеса.
Они смогут не только получить технику при минимальных затратах, но и снизить налоговую нагрузку на предприятия за счет вычета НДС и ускоренной амортизации.
Внимание!
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
-
Позвоните на горячую линию:
- Москва и Область -
- Санкт-Петербург и область -
- Регионы -
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Пока тут нет комментариев!
Вы можете первым оставить комментарий.