Для обеспечения выполнения обязательств в финансовой сфере существует банковская гарантия. Это понятие в себе включает несколько видов. И каждое из них позволяет получить компенсацию в случае невыполнения или частичного выполнения обязательств некачественно и несвоевременно. Бенефициар всегда получает компенсацию по письменному требованию, предоставив подтверждающие документы.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
(Москва)
(Санкт-Петербург)
(Регионы)
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Это быстро и БЕСПЛАТНО!
О банковской гарантии
Банковская гарантия- это один из способов обеспечения сделки, при котором кредитное или страховое учреждение выступает гарантом. При наступлении страхового случая, кредитное учреждение выплачивает бенефициару денежную компенсацию в размере понесенного убытка. Все это делается по просьбе должника.
Именно принципал становится заявителем такой сделки, и он пишет письменное заявление с просьбой уплаты кредитору денежной суммы.
Основными сторонами здесь выступают:
- кредитное учреждение- гарант. Это организация, осуществляющая контроль за своевременным исполнением обязательств принципалом, принимающая обязанность за своевременную выплату компенсации в страховом случае. При поступлении платежного требования она обязана уплатить второй стороне все понесенные убытки;
- бенефициар. Им становится любое лицо сделки, которая выставляет платежное требование, на основании которого финансовое учреждение перечисляет денежные средства;
- принципал- одна из сторон сделок, которая становится инициатором приобретения банковской гарантии.
Виды и типы
Все банковские гарантии делятся на виды и типы.
На данный момент существует несколько видов:
- тендерная представляет собой вид обеспечения, при котором кредитная организация берет на себя обязательство выплатить компенсацию бенефициару в случае отказа принципала от тендера после ознакомления с условиями. Целью данного действия становится компенсация понесенных убытков со стороны бенефициара. Гарантом в этом случае становится банковская организация;
- исполнительность государственного контракта. Представляет собой исполнение обязательств гаранта по выплате гарантийной суммы в случае несвоевременного выполнения обязанностей подрядчика. Целью выступает возмещение убытка бенефициара, понесенного после отсрочки работы подрядчика;
- возвратность авансового платежа. Позволяет компенсировать авансовые платежи бенефициару в случае траты денежных средств на свои нужды. Но компенсация происходит только после доказательств в письменном виде данного факта нарушения;
- таможенная позволяет отсрочить уплату государственной пошлины. Делается это на время ввоза товара, например для строительства. Если по истечении времени, товар не будет вывезен, то банковская организация возмещает второй стороне убытки;
- судебная позволяет обеспечить исковые требования. Применяется в судопроизводстве. Может быть в виде ареста имущества или банковского счета ответчика.
Также различают банковскую гарантию по типу:
- покрытая представляет собой обеспечение при внесении всей суммы оплаты;
- непокрытая представляет собой незаконченный платеж;
- условная- выплачивается на основании письменного заявления бенефициара, но при условиях выполнения обязательств и предоставления соответствующих документов;
- безусловная представляет собой обеспечение на основании письменного заявления без предоставления дополнительных документов;
- отзывные представляют собой обеспечение с условиями, которые могут быть отозваны или аннулированы кредитным учреждением;
- безотзывные, это те, что не вправе редактировать и менять.
Банковская гарантия застройщиков
Банковская гарантия застройщиков позволяет минимизировать риски заказчика.
Строительная деятельность отличается своими специфическими нюансами, и зачастую приводят к финансовым потерям со стороны заказчика из-за несвоевременной сдачи объекта или некачественного выполнения работы.
Чаще всего заказчик сталкивается с дефектами конструкций или перепланировкой помещения. Для зашиты кредитора используется поручительство или банковская гарантия.
Применяются банковские гарантии для:
- обеспечения долгосрочного контракта;
- для участия в государственном тендере;
- для обеспечения своевременного выполнения работы;
- обеспечения возвратности авансового платежа;
- получение доступа к замороженным счетам.
Использование такого финансового инструмента гарантирует застройщику сокращение уровня рисковых операций в строительной сфере без заморозки основного актива.
Для оформления такого финансового инструмента застройщику необходимо предоставить определенный перечень документов, в который включено регистрационные справки, различные отчеты. Для получения банковской гарантии в минимальные сроки лучше обратится к специалисту в этой сфере- кредитному брокеру.
Сотрудник брокерской компании поможет взять обеспечение до 280 миллионов рублей без открытия расчетного счета в кредитной организации. Как правило, у них есть специализируемые программы для строителей, при этом срок рассмотрения заявки равен 1-2 дням.
Вероятность одобрения подходит к стопроцентному результату. Связано это с тем, что брокер работает с различными финансовыми учреждениями. Оформление продукта происходит дистанционным путем.
Видео: Застройщики будут обязаны страховать дольщиков
Необходимые документы
Для получения банковской гарантии все кредитные учреждения предъявляют требования к перечню документов. Для каждой финансовой организации перечень индивидуальный. Законодательством не предусмотрены требования к обязательному предоставлению той или иной документации.
Чаще всего требуют предоставить следующие документы:
- заявление- анкета установленного образца;
- информация о подающем заявление;
- копия и оригинал устава;
- учредительные документы;
- выписка из налоговой декларации;
- документы, подтверждающие полномочия руководителей;
- бухгалтерский баланс;
- реестровые номера государственных закупок.

Какие проценты по депозитам в швейцарском банке? Подробнее тут.
Выбор банковского учреждения
Необходимо зайти на официальный сайт Министерства финансов и там найти выбранное учреждение в перечне банков.
Тем более, что в 2018 году перечень банков, имеющих право на выдачу банковской гарантии сократился. На данный момент в этот список входят не более 320 кредитных учреждений. При этом ежемесячно этот список дополняется и сокращается.
Решить такой вопрос можно несколькими способами:
- обратиться в свое кредитное учреждение, в котором у заявителя есть расчетный или иной счет;
- узнать у других участников- где они получили обеспечение;
- самостоятельно найти на государственных закупках реестр;
- обратиться с таким вопросом к посреднику- брокеру.
Способ получения
Для получения банковской гарантии используется несколько способов.
Классический способ позволяет оформить гарантию на сумму до 20 миллионов рублей. Применяется в финансовых учреждениях, где нет возможности оформить дистанционным путем. Также применима в банковских учреждениях, не имеющих в продуктовой линейке специализированных программ.
Ускоренный позволяет получить компании банковскую гарантию в сжатые сроки. Применяется для привлечения новой клиентуры. Имеют фиксированный пакет документов и упрощенный перечень.
Такой подход позволяет выдать правовой документ в сжатые сроки и рассмотреть платежеспособность клиента за пять банковских дней. Но сумма при этом способе ограничивается в 15 миллионов рублей.
Электронный позволяет оформить обеспечение дистанционным путем. Но у такого метода есть существенный минус — сумма ограничивается 3-5 миллионами рублей. Но метод уникальный, и немногие кредитные учреждения применяют его в выдаче банковской гарантии.
Для получения банковской гарантии необходимо собрать приличное количество документов. Но это позволит обеспечить и минимизировать риски потери денежных средств в условиях кризиса.

Как в Ситибанке открыть депозиты для физических лиц? Ответ по ссылке.
О налоге на вклады за рубежом у россиян. Узнайте далее.
Невыполнение обязательств- проблема современности. И при таком жизненном раскладе просто необходимо приобретать банковскую гарантию финансовых сделок.
Внимание!
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
-
Позвоните на горячую линию:
- Москва и Область -
- Санкт-Петербург и область -
- Регионы -
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Пока тут нет комментариев!
Вы можете первым оставить комментарий.