Выбирать банк для оформления гарантии необходимо тщательно, потому что, во-первых, это надежность, а во-вторых, залог хорошей репутации перед заказчиками. Рассмотри, какие условия предлагает известный и старейший банк Сбербанк и что вообще представляет собой банковская гарантия.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
(Москва)
(Санкт-Петербург)
(Регионы)
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Это быстро и БЕСПЛАТНО!
Что это такое
Что собой представляет гарантия от банка? Это письменное соглашение между банком и исполнителем о возмещении заказчику некоторой суммы денег в случае невыполнения исполнителем поставленных условий и требований контракта.
Стороны, которые принимают участие в составлении договора: банк, бенефициар и принципал. Банк является организацией, которая в случае недобросовестности принципала выдает бенефициару денежные средства.
Принципал – компания, которая является поставщиком услуг или товара по контракту.
Бенефициар – лицо, получающее либо товар (услугу), либо деньги за невыполненную работу.
Соглашение подписывается между банком и принципалом. Бенефициар вступает в свои права во время торгов.
Различают несколько основных видов гарантии от банка:
- Ручательство за платеж;
- Обеспечение выполнения контракта;
- Гарантия на возврат аванса;
- Тендерная гарантия;
- Обеспечение кредитной линии и др.
Условия предоставления
Для того чтобы получить гарантию в банке, необходимо выполнить следующие условия:
- Открыть расчетный счет в финансовой организации. Он необходим для дальнейших операций, связанных с гарантией;
- Предоставить залог. Некоторые банки могут и не потребовать выполнения данного условия, но только если компания имеет финансовую стабильность и экономическую независимость. В остальных случаях компании должны предоставлять залог в виде имущества или депозита в банке;
- Поручительство одного из учредителей фирмы. В последнее время все более актуальным становится поручительство, нежели предоставление залога.
- Предоставление необходимого пакета документов. Финансовая организация может запросить у принципала те документы, которые считает необходимыми для заключения соглашения. Но основными считаются следующие:
- Учредительные документы компании и их копии;
- Устав фирмы и его копия;
- Личные документы генерального директора;
- Копии и оригиналы идентифицирующих документов (ИНН, ОГРН, );
- Выписка из единого реестра юридических лиц;
- Копии финансовой и бухгалтерской отчетности за последние пять месяцев;
- Конкурсная документация;
- Заявление на банковскую гарантию.
Каждый руководитель должен помнить, что если финансовая организация запрашивает только копии документов, ее интересует минимальный пакт (например, только паспорт и номер ИНН), предлагает доставить гарантию в офис организации, с такой организацией лучше не связываться.
Образец банковской гарантии Сбербанка
Как и любой другой образец гарантийного договора, гарантия на обеспечение контракта от Сбербанка находится на сайте госзакупок и представлена в реестре общероссийских гарантий.
Соглашение оформляется на бланке ПАО «Сбербанк» и содержит следующие пункты:
- Номер соглашения, дата, место выдачи;
- Полное наименование банка, выдающего гарантию;
- Полное наименование принципала со всеми идентифицирующими данными;
- Контрактная информация: номер документа, номер протокола о проведении торгов, номер закупки в реестре;
- Наименование бенефициара и его регистрационные данные;
- Обязательство финансового учреждения уплатить заказчику сумму, которая указана в документе, в течение пяти дней с того момента как будет получено письменное требование с указанием нарушения обязательств принципала;
- Указание безусловного права бенефициара потребовать денежные средства полностью или частично;
- Указание на обеспечение гарантией исполнения всех обязательств по контракту, включая неустойки, штрафы, возмещение расходов и т.д.;
- Перечисление требований к документам, которые предоставляет заказчик: подписывает уполномоченное лицо и ставится печать организации, прилагаются документы в подтверждение гарантийного случая, учитывая условия соглашения;
- Востребование документа, подтверждающего полномочия лица на подпись;
- Указание обязательств гаранта;
- Указание права бенефициара списывать денежные средства со счета гаранта, если последний не выполняет свои обязательства перед заказчиком;
- Востребование неустойки в размере 0,1% за каждый просроченный день невыполнения гарантийных обязательств;
- Указание независимости документа. Все изменения и дополнения не освобождают гаранта от ответственности выполнять свои обязательства;
- Безотзывность соглашения. Документ не может быть отозван банком;
- Указание, что заказчик не имеет право передавать свои права третьему лицу без согласия банка;
- Указание наименование судебного органа, который будет уполномочен вести судебные тяжбы по данной гарантии;
- Перечисление оснований для выдачи соглашения;
- Указание срока действия;
- Указание уполномоченных лиц и их подписи.
Посмотреть, что представляет собой банковская гарантия образец Сбербанка можно тут.
Возможные виды обеспечения гарантийных обязательств
В качестве обеспечения обязательств Сбербанк принимает:
- Любое транспортное средство;
- Производственные установки;
- ТМЦ;
- Недвижимые объекты;
- Векселя своего банка;
- Ручательство от соучредителей компании;
- Обеспечение муниципальных учреждений или субъектов РФ;
- Ручательство фонда поддержки малого бизнеса;
- Сельскохозяйственный скот;
- Гарантия от другого финансового учреждения.
Видео: Как получить и для чего это нужно
Условия предоставления
Сбербанк предоставляет банковскую гарантию по программе «Бизнес-Гарантия». Главное ограничение этой программы – годовая выручка компании е должна превышать 400 млн.руб. Срок гарантии от 1 до 24 мес., минимальная сумма – от 50 тыс.руб.
Рассмотрим подробнее условия, по которым банк предоставляет гарантию.
Основные условия | Требование |
Срок | 1-24 мес. |
Вознаграждение за выдачу соглашения |
От 2% от суммы гарантии, но не меньше:
5 тыс. под залог векселя; 10 тыс. под поручительство; 14 тыс. под залог имущества. |
Ставка по процентам за предоставление средств при гарантийном случае | От 10% |
Валюта | Рубль, €, $ |
Вид обеспечения | Исполнение обязательств, тендерное обеспечение, таможенная гарантия, возврат аванса, обеспечение в пользу налоговой. |
Сумма | От 50 тыс. руб. |
Срок возмещения по условиям соглашения | 3 мес. |
Обеспечение | Поручительство или залог |
Страхование | Нет |
Неустойка за несвоевременное возмещение платежа | 0,1% |

Узнайте о вкладе «Сохраняй» далее.
Требования к заемщикам
Сбербанк может предоставить гарантию только тем компаниям, которые подходят следующим требованиям:
- Компания должна существовать на рынке не менее года;
- В практике есть ранее заключенные контракты;
- Отсутствие убытков;
- Отсутствие судебных тяжб;
- Процент падения на аукционе не более 40%;
- Возрастные ограничения руководителя компании: 24-60 лет.
Помимо этого, компания должна представить следующие документы:
- Заявление на предоставление обеспечения;
- Анкета;
- Учредительные документы;
- Отчетность бухгалтерского и финансового отделов;
- Бизнес-план;
- Конкурсная документация;
- Документы по обеспечению.
Как составить
Составление соглашения может проходить в несколько этапов:
- Принципал обращается в финансовое учреждение с просьбой дать обязательство при определенных условиях в выплате денежных средств заказчику при предъявлении им письменного требования. Помимо этого, в условиях соглашения указываются иные пункты и обстоятельств, при которых идет расчет между банком и бенефициаром. Далее принципал и банк оговаривают условия вознаграждения за предоставление документа и прочих расходов, который может понести гарант.
- Предоставление принципалом всех необходимых документов.
- Выдача самого соглашения о гарантии со всеми прописанными условиями.

Ответ по вкладам в рублях по ссылке.
Узнайте о вкладах в банке Открытиедалее.
Банковская гарантия от Сбербанка считается самой надежной. Хотя бы потому, что это старейший и проверенный банк среди остальных. Любой заказчик знаком с этим финансовым учреждением. И если уж он выдает гарантию, значит и поставщику услуг можно доверять.
Внимание!
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
-
Позвоните на горячую линию:
- Москва и Область -
- Санкт-Петербург и область -
- Регионы -
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Пока тут нет комментариев!
Вы можете первым оставить комментарий.