ГТЛК лизинг – топовая лизинговая компания России, цель которой состоит в модернизации технического парка транспортных и многих других предприятий. В статье рассмотрены лизинговые программы, условия и особенности оформления техники и оборудования в лизинг у данного контрагента.

О компании

ПАО «ГТЛК» или государственная транспортная лизинговая компания находится на 100% в федеральной собственности.

Основное направление – это реализация проектов государственного лизинга для модернизации парка техники предприятий транспортной отрасли. А с 2009 года работают специальные лизинговые программы для обновления предприятий дорожного и коммунального сектора.

Компанией ГТЛК предложены в рамках лизинговых программ все виды техники и оснащения для транспортной отрасли, авиационная техника и оснащение для аэропортов, подвижной состав ж/д, а также водные транспортные средства и оснащения для портов.

Как оформить

Процедура оформления сделки состоит из следующих шагов:

1. Заполнение онлайн-заявки;
2. После предварительного ответа требуется подготовить и подать пакет документов сотруднику компании;
3. Далее необходимо согласовать все вопросы по предмету и условиям сделки;
4. После положительного решения лизингодателя начинается процесс заключения договоров (сделка подразумевает ряд договоров между поставщиком, лизингодателем, страховым агентством и получателем);
5. Лизинговая компания приобретает предмет сделки в собственность;
6. Имущество доставляется лизингополучателю и передается ему согласно документам;
7. Имущество страхуется в течение нескольких дней с момента передачи в пользование клиенту.

После того, как договор лизинга закончил свое действие, клиент может получить технику (оборудование) в собственность, если все платежи были внесены вовремя и вся сумма по договору выплачена. Если клиент утратит возможность погашать платежи, имущество остается в собственности лизингодателя, а внесенные платежи возврату не подлежат.

Виды услуг и условия лизинга в ГТЛК

Компания предлагает финансовую аренду техники и оборудования всех видов для бизнеса.

Таблица. Услуги ГТЛК лизинг.

Наименование продукта	Условия
Дорожная и коммунальная техника	Первый взнос от 5%, ставка удорожания от 6,24%, срок до 5 лет
Автомобильный и пассажирский транспорт	Первый взнос от 5%, ставка удорожания от 6,24%, срок до 5 лет
Авиатехника и оборудование для аэропортов	Первый взнос от 10%, срок до 10 лет
Ж/д техника	Первый взнос от 10%, срок до 10 лет
Оборудование для всех секторов экономики	Первый взнос от 10%, срок до 10 лет

Налог на имущество платиться лизингополучателем или лизингодателем в зависимости от того, на чьем оно балансе будет числиться. Поставщика выбирает клиент, но компания может оказать помощь в выборе, предоставив предложения проверенных поставщиков.

Требования к получателю

Компания предоставляет услуги только юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям, которые подходят по требованиям (но не частным лицам).

Таблица. Основные требования к лизингополучателю.

Показатель	Требование
Форма собственности	Юридическое лицо или ИП (индивидуальный предприниматель)
Срок существования фирмы (для юрлица)	От 1 года*
Срок существования фирмы (для физических лиц ИП)	От 3 лет*
Доход	В размере, который будет покрывать лизинговые платежи
Наличие залога	Если потребуется
* если компания моложе этого срока, тогда нужен поручитель, который соответствует тем же требованиям.

Для того, чтобы увеличить шансы на положительный ответ по заявке, следует:

• увеличить сумму первоначального взноса;
• предложить ценное имущество в качестве залога;
• использовать поручительство финансово надежных фирм.

Основное препятствие к одобрению сделки – это низкий уровень финансовой надежности клиента.

К технике

Таблица. Требования к предмету лизинга.

Параметр	Требование
Производство	Отечественное или импортное
Состояние	Новое или б/у
Вид	Строительная техника, оборудование и другая техника для всех отраслей
Наличие документов на технику и оборудования	Обязательное

Видео: Одна копания на всю транспортную отрасль

Основные параметры лизинговых продуктов

Таблица. Программы лизинга ГТЛК – аванс, платежи, ставка и сроки.

Программа	Объект лизинга	Срок	Размер аванса	Процент удорожания (в год)	Платежи
Отечественный стандарт	Отечественная техника: дорожно-эксплуатационная и строительная техника и оборудование, спецтехника, передвижные асфальтовые заводы, коммерческий и пассажирский транспорт, коммунальная техника и т.д.	До 60 месяцев	От 5% до 30%	От 6,8% до 8,65%	Равные, убывающие
Универсал	техники и другой техники, которая не участвует  программе «Стандарт»)	До 60 месяцев	От 15 до 30%	От 6,9% до 8,51 %	Равные, убывающие

Процентные ставки ниже в случае с надежным поручителем или при ускоренной схеме погашения.

Пакет документов

Пакет документов, требуемый от клиентов, разделен на несколько групп:

1. Анкета по форме лизингодателя;
2. Юридические документы клиента;
3. Документы финансового характера.

Таблица. Краткий перечень документов для проверки финансовой стабильности и юридической правомочности клиента.

Документы бухгалтерского и финансового характера	Юридические документы
Бухгалтерский баланс (Ф-1) за 5 предыдущих отчетных периодов	Устав со всеми поправками с отметкой о регистрации в налоговой службе (копия)
Расшифровка статей баланса, составляющих более 1/10 валюты баланса (на последнюю отчетную дату)	Свидетельство об учете в налоговых органах (копия)
Финансовый отчет (Ф-2) за 5 предыдущих отчетных периодов	Свидетельство о внесении (копия) и выписка из ЕГРЮЛ (справка не старше 30 дней)
Приложение к балансу за год (изменения капитала, движения денег)	Реестр акционеров (для АО), печень участников (для ООО) – на текущую дату (копия),
Расшифровка кредитного и лизингового портфеля, забалансовых обязательств (на дату подачи документов)	Протокол об избрании совета директоров
Анализ счетов 50-52 с разбивкой по месяцам за 1 год	Решение о назначении руководителя, приказ о назначении руководителя и главбуха, приказ о вступлении в должность и трудовой договор (контракт) с руководителем (копия)
Журнал-ордер по счетам 62/76/60 субконто с детализацией по контрагентам за 1 год	Список претензий и исков/справка об их отсутствии (не старше 30 дней)
Долгосрочные и краткосрочные финансовые вложения	Письмо об отсутствии обстоятельств, указанных в ст. 81 ФЗ об АО, а также статье 45 в ФЗ об ООО, в статье 84.6 в ФЗ об АО (с подписью руководителя, на текущую дату)
Реестр ключевых контрагентов (поставщики и клиенты), копии контрактов с самими крупными из них	Письмо о том, является ли лицо субъектом естественной монополии (с подписью руководителя, на текущую дату)
Справка из налоговой инспекции о задолженности перед бюджетом и об открытых счетах (по требованию ГТЛК)	Протокол уполномоченного органа о согласовании лизинговой сделки
Выписка по оборотам на банковских счетах за 1 год с отметками банков	Доверенность на лица, которые уполномочены заключать договора (если необходимо)
Бизнес-план по модернизации парка техники или оборудования	Лицензии на осуществление деятельности, связанной с лизинговым договором (если необходимо)
	Образцы печатей и подписей руководителей

Бизнес-план или технико-экономическое обоснование нужно в случае значительного увеличения парка техники. Также если подразумевается, что выплаты будут производиться в большей степени за счет прибыли от нового имущества, взятого в лизинг.

Формы документов

Основные формы документов для оформления лизингового договора:

• Анкета клиента-лизингополучателя;
• Формы документов для проверки финансовой стабильности — скачать;
• Справки и памятки о техническом сопровождении.

Главные законодательные акты:

• Федеральный закон о лизинге №164-ФЗ;
• конвенция УНИДРУА;
• статья 665 ГК РФ.

Погашение

Программы ГТЛК предусматривают следующие схемы погашения:

• платежи – ежемесячные, равные или убывающие;
• размер регулярного платежа;
• валюта – рубли, доллары, евро.

Плюсы и минусы

Таблица. Положительные и отрицательные стороны лизинга в ГТЛК.

Плюсы	Минусы
Государственная компания – надежность и стабильность	Сложная процедура проверки документов лизингополучателя
Гибкие условия от поставщиков за счет больших объемов закупок	Большой список требуемых документов для одобрения сделки
Относительно невысокие ставки удорожания	Ограниченное количество доступной информации о механизме расчета процента удорожания
Оснащение транспорта системой ГЛОНАСС, высокий уровень технической поддежки
Ставка удорожания учитывает КАСКО и налог на имущество

ГТЛК предоставляет конкурентные ставки по финансовой аренде техники и оборудования за счет наличия налаженной работы с поставщиками. Являясь глобальным покупателем, организация имеет привилегированные условия закупки имущества для последующей сдачи в аренду. Желающим кредитоваться у данной компании необходимо подготовиться к очень тщательной проверке бухгалтерских, финансовых и юридических документов.