Как оформить в Евролизинге технику

Покупка автомобильной техники может понадобиться не только физическому, но и юридическому лицу. Практически каждой организации необходим свой транспорт, но не каждая может сразу приобрести транспорт.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

(Москва)

(Санкт-Петербург)

(Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Поэтому многие начинают искать заемные средства. Одним из видов финансового займа является лизинг. Транспортные средства, приобретенные таким способом, могут предоставляться специализированными компаниями (Евролизинг, ВЭБ-Лизинг, Альфа-лизинг и др.) или же крупными банковскими структурами.

Что это такое

По последним данным за последнее десятилетие, предприятия РФ терпят достаточно тяжелую ситуацию. Оборудование на 80% морально устарело или требует срочной замены. Вся сложившаяся ситуация в несколько раз ухудшает выпускаемую продукцию, которая не соответствует потребностям современного рынка и не может вести конкурентную борьбу на нем.

В этом случае, лизинг помогает произвести замену дорогостоящего оборудования, техники или автотранспорта без значительных финансовых потерь со стороны предприятия или малого бизнеса.

Что же это такое? Это финансовая договоренность (имеет некую схожесть с кредитной) между юридическим или физическим лицом, которая предполагает долгосрочную передачу в аренду дорогостоящей покупки. При этом  клиент вносит первоначальную сумму денег и делает взносы, которые дают ему право дальнейшего выкупа указанного в договорных отношениях имущества.

Иными словами, финансовая организация покупает необходимое оборудование, технику, автотранспорт  и отдает его в пользование под определенные условия предпринимателю, при этом за последним остается право в дальнейшем при выполнении всех условий полностью выкупить предмет сделки и стать его полноценным обладателям.

Выделяют таких участников сделки:

  • лизингополучатель (клиент финансовой организации, может быть юридическим или физическим лицом);
  • лизингодатель (в этом роли выступает специализированная финансовая организация, которая может быть банком или кредитным фондом);
  • поставщик (лицо, которое занимается поставкой предмета сделки);
  • страховщик (выступает любая страховая организация).

Классификация

Одной из наиболее правильных и достаточно полных классификаций лизинга в РФ можно представить в таких чертах:

  1. По общим характерным особенностям, описанных в договоре. Этот пункт подразделяется на финансовый и оперативный лизинг.
  2. По строку действия договора (краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный). Самый маленький срок исчисляется несколькими месяцами, а долгосрочный лизин начинается, если договор действует более 12 месяцев.
  3. По определению лиц, которые несут обязательства по обслуживанию покупаемого товара лизинг можно разделить на чистый, с частичным или полным обслуживанием. Последний подразумевает, что все обслуживание ложится на плечи лизингодателя.
  4. По характеру и периодичности выплат такую финансовую операцию можно разделить на лизинг с равномерными, нарастающими, убывающими выплатами, с выплатами в натуральной, денежной или смешанной форме.

По платежной системе

Такую финансовую операцию можно классифицировать и по платежной системе.

Согласно ней такое кредитование физических лиц (или юридических) возможно по трем основным лизинговым операциям, которые предоставляют коммерческие банки:

  • по методу начисления;
  • по периодичности внесения платежей;
  • по платежным возможностям лизингополучателя.

Первая класс по платежной системе по методу начисления может быть нескольких видов.

Основные из них:

Постнумерандо включают в себя определенную оговоренную сумму вознаграждения финансовой структуре,  амортизационные начисления от базовой цены оборудования, плату за предоставленные услуги банка, вся плата вносится в конце периода
Пренумерандо в общую сумму входят все вышеперечисленные выплаты, но оплата производится в начале периода
Депозитные или авансовые подразумевается внесения в момент подписания договорных обязательств оговоренной суммы денег в качестве аванса, а дальнейшие платежи, после введения техники в действие и подписания соответствующих документов, вносится определенная сумма, от которой уже отминусован авансовый платеж
Неопределенная оплата сумма базируется на процентах, которые оговариваются в договоре, во внимание при формировании платежа берется объем вырабатываемой продукции, прибыли предприятия, которые могут меняться в процессе эксплуатации техники.

Свои виды имеет и классификация лизинговых платежей по периодичности внесения.

Их различают на:

  • периодические устанавливаются и оговариваются в договоре, могут быть ежегодными, ежеквартальными или ежемесячными;
  • равными долями;
  • единовременный платеж (чаще встречается при депозитном оформлении);
  • комбинированные.

Для удобства некоторых клиентов, финансовые учреждения, работающие с лизингом, предоставляют возможность и более лояльных выплат для клиентов, беря во внимание его платежеспособность.

Согласно этой классификации лизинговые выплаты могут быть таких видов:

  • с увеличивающимися размерами сумм выплат (чаще используется при финансово-затрудненных предприятий;
  • с уменьшающими суммами выплат.

Видео: Одна из крупнейших компаний

По технологии

От того, кто участвует в лизинговых отношениях и сколько сторон принимают участие в такой финансовой операции, выделяют и классификацию по технологии.

Согласно ней различают:

  • прямой – лизингодатель выступает в роли поставщика техники;
  • косвенный – в таких финансовых отношениях выступает отдельная лизинговая компания;
  • сублизинг – передача по договору товара третьим лицам;
  • лавередж-лизинг (кредитный, паевый, раздельный) объединение нескольких организаций в один лизинговый проект.

Сотрудничество с банковскими организациями и лизинговыми компаниями

Лизинговые услуги предоставляются многими компаниями. Это не обязательно банковская структура.

В таблице ниже представлено все организации, предоставляющие данную финансовую помощь, а также их объемы лизингового портфеля (по состоянию на 01.01.2016 г.):

ВЭБ-Лизинг (г.Москва) более 700 000 млн. руб.
ТрансФин-М более 200 000 млн. руб.
Альфа-Лизинг более 74 000 млн. руб.
Евро лизинг более 10 000 млн. руб.
ЮникредитЛизинг более 20 000 млн. руб.
Зест более 10 000 млн. руб.
НПБ-Лизинг более 1,8 млн. руб.

Компания «Евро Лизинг» представляет собой лизинговую организацию, которая специализируется на выдаче средств для приобретения необходимой авто-, сельхозтехники, оборудования и недвижимости.

Работает на российском рынке более 10 лет. Основными источниками финансирования данной компании является собственные капитальные финансовые вложения и сотрудничество с крупными банковскими структурами РФ.

Лизинг, предоставляемый банковскими структурами

Лизинговые компании сотрудничают с банковскими учреждениями – и это один из ключевых вопросов. На сегодняшний день их участие в таких финансовых сделках очень активное. Банки предлагают своим клиентам разнообразные финансовые инструменты.

Например, «Сбербанк» работает на территории РФ с 1993 года и предоставляет своим клиентам два вида лизинга:

Финансовый лизингодатель самостоятельно покупает и передает в пользование или аренду имущество лизингополучателю, при этом постоянные платежи постепенно гасят стоимость приобретенного имущества
Возвратный получатель лизинга отдает компании, предоставляющей средства, транспорт, оборудование или любые другие активы и это же имущество берет в аренду. Такие отношения помогают предприятию оптимизировать налогообложения, снять низколиквыдные активы.

Особенности и характеристики

По сравнению с другими кредитными формами, лизинг имеет такие присущие только ему черты и особенности.

Среди них можно выделить следующее:

    1. Пользователь имеет полное право самостоятельно выбрать интересующий его товар, производителя.
    2. Продавец знает, что покупаемый продукт будет использован для лизинга.
    3. Приобретенный продукт непосредственно поставляется и вводится в эксплуатацию пользователю.
    4. Если после соглашения и приобретения выявляются дефекты, пользователь приобретенного товара (лизингополучатель) имеет полное право предоставить претензии продавцу.
    5. Лизингодатель покупает товар не для своего использования, а целенаправленно для передачи его в работу второму лицу.
    6. В течение всего срока действия договорных обязательств, хозяином имущества является лизингодатель.
    7. Тот, кто является собственником товара в лизинге, за его использование получает определенное вознаграждение.
    8. То лицо, которое пользуется приобретенным имуществом, может досрочно или по окончанию срока договорных обязательств приобрести его в свою собственность.

Примерный договор между участниками лизинговых отношений можно изучить по ссылке.

Применение

Оформить покупку с помощью лизинга можно любого движимого или недвижимого имущества.

Например, необходимые средства оформляются на покупку:

  • здания, офисных помещений, определенных территорий;
  • оборудования;
  • автотранспорта;
  • специальной техники для проведения сельхоз или строительных работ;
  • средства связи и т. д.

Лизингополучателями могут быть не только юридические лица, но и физические. Например, авто для юридических лиц, условия лизинга которого достаточно приемлемы, могут быть применены и для физического лица.

При этом в качестве третьего лица выступает автосалон. Это достаточно простая процедура, которая не требует от лизингополучателя крупных вложений, но имеющая при этом более выгодные условия, чем обычное кредитование.

До 2002 года в Российской Федерации многие предприятия малого бизнеса высказывали свои жалобы на недостаточную поддержку государства в развитии малого бизнеса страны. Но после изменений в Налогом кодексе, государство дало возможность предприятиям, работающим на территории РФ, воспользоваться лизингом, направляя свои ресурсные возможности на обновление, улучшение или увеличение собственного производства.

При этом идет экономия финансовых ресурсов на налогах и в тоже время появляется возможность, оформив лизинг на покупку техники (производственной или технической) обновлять и развивать свою базу и бизнес.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область -
    • Санкт-Петербург и область -
    • Регионы -

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

  Категории:
Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.