Большинство взаимоотношений в современном мире зациклено на денежных средствах. Именно с помощью них определяется стоимость различных товаров и услуг. Но если партнеры долгое время не выполняют обязательств по договору, то возникает необходимость производить принудительное взыскание денежных средств.

Правовая процедура

Участники различных правоотношений, соглашаясь на сделку, могут доверять второй стороне или наоборот испытывать опасения. Если партнер с самого начала недоверия не вызывал, а наоборот показал себя с хорошей стороны, то паниковать сразу не стоит.

Часто из-за сложной экономической ситуации у различных организаций и частных лиц возникают временные трудности финансового характера и вполне возможно, что в ближайшее время долг будет погашен и обращение в суд совершенно не требуется.

Если же потенциальный партнер с самого начала произвел впечатления не надежного, то стоит заранее обезопасить себя.

Рассмотрим основные действия, которые могут снизить риски потери денежных средств и необходимости подавать иск в суд:

• дополнительная проверка партнера;
• включение в соглашение дополнительных условий о штрафных санкциях при нарушении условий сделки;
• получение предоплаты.

Не всегда удается избежать необходимости принудительного взыскания денежных средств, несмотря на принятые меры предосторожности.

В целом взыскание денежных средств – это набор юридических процедур, направленный на получение причитающихся одной из сторон сделки средств.

Приведем ситуации, когда может потребоваться взыскание средств через суд:

• между сторонами имеются разногласия по сумме или взаимные претензии;
• работнику не выплачивается заработная плата;
• не выплачиваются алименты;
• за поставленный товар или оказанную услугу не поступила оплата или она внесена лишь частично.

Существуют два основных способа урегулировать финансовые споры между сторонами:

• в досудебном порядке;
• путем обращения в суды соответствующих инстанций.

Досудебный порядок урегулирования споров

Конечно, заявление в суд – крайняя форма воздействия на вторую сторону сделки или договора. Никому не хочется ждать решения суда, а затем разбираться с судебными приставами по исполнительному производству.

Но ситуации бывают разные, часто должник просто отказывается платить. В этом случае самостоятельными действиями просто не обойтись.

С 1 июня 2020 года юридические лица обязаны соблюдать досудебный порядок урегулирования споров перед обращением в арбитражные суды. Если этот порядок истцом не соблюдается, то заявление ему просто вернут.

Для досудебного урегулирования необходимо отправить ответчику претензию. При этом факт ее получения нужно зафиксировать документально, получив уведомление о вручении через почту или отметку на втором экземпляре претензии.

Важно! Физические лица иски о взыскании денежных средств, например, по расписке могут подавать без дополнительных претензий.

Рассмотрим обязательные моменты, которые должны присутствовать в досудебной претензии:

• данные истца и ответчика;
• основания для возникновения претензии (дата, номер договора и прилагающихся документов).

К претензии надо приложить комплект из документов, подтверждающих сумму и сам факт возникновения долга.

На рассмотрение претензии и дачу ответа ответчику по закону предоставляется 30 дней. Гражданский Кодекс позволяет в это время направить любые возражения, например, акты сверки взаимозачетов.

Расходы на составление претензии можно в дальнейшем включить в состав судебных издержек. Но только в случае, если претензию составлял квалифицированный юрист и представлены все необходимые подтверждающие документы.

Важно! Неправильно отправленная претензия приводит к тому, что претензионный порядок досудебного урегулирования споров оказывается не соблюден, и заявление может быть возвращено истцу.

Видео: Консультация адвоката

Взыскание денежных средств в суде

Если договориться в досудебном порядке не удалось, то остается единственный законный вариант взыскать собственные средства – обращение в суд. При этом истец должен предоставить в суд все документы, имеющие отношения к спору.

Рассмотрим, какие документы надо приложить обязательно:

• договора или расписки, содержащие указания о возможных последствиях для должника в случае неисполнения условий сделки;
• документы, подтверждающие попытки взыскать средства в досудебном порядке, например, претензии и почтовые уведомления о вручении писем;
• документы, свидетельствующие об обязанности должника перечислить денежные средства истцу, например, акты выполненных работ, гарантийные письма.

Важно! В отдельных ситуациях возможно взыскание денежных средств даже в отсутствии договора. Обычно такие иски возникают между физическими лицами на небольшие суммы или при взыскании алиментов.

Составление искового заявления лучше доверить профессионалам. Судебная практика показывает, что в этом случае шансов на положительный исход дела гораздо выше. Только профессиональный юрист учтет все особенности законодательства.

Расходы на оплату услуг юриста можно включить в судебные издержки и компенсировать за счет ответчика.

Рассмотрев дело, судья примет решение, на основании которого может быть вынесено постановление о возбуждении исполнительного производства и истец сможет взыскать деньги с помощью Службы Судебных приставов.

Особенности

Подавая исковое заявление необходимо обязательно приложить к нему все подтверждающие долг документы. Стоит понимать, что ответчик может внести возражения по делу, оспорить сумму долга полностью или частично.

Нужно понимать, что существует срок давности по искам. Обычно он установлен 3 годам. Отдельными нормативными актами Законодательная власть вправе его увеличить или уменьшить.

В следующих ситуациях возможно увеличение срока исковой давности:

• одна из сторон сделки проходит службу в частях Российской армии, находящихся на военном положении;
• вследствие обстоятельств непреодолимой силы (пожар, наводнение и т.д.);
• в результате принятия нормативных актов, которые привели к ситуации, когда средства невозможны к взысканию временно или постоянно.

Необходимо не только соблюдать порядок подачи исковой жалобы, но и правильно определиться с выбором подходящего суда для подачи заявления.

В зависимости от сторон спора и суммы, дело может быть рассмотрено в следующих судах:

• мировых;
• районных;
• арбитражных.

В мировых судах

Если между физическими лицами возник финансовый спор, сумма которого не превышает 50 тысяч рублей, то отправлять исковое заявление истцу стоит в мировой суд. Очень важно правильно подготовить иск.

В заявление необходимо указать всю информацию об истце и ответчике, а также сведенья о причинах направления заявления. Обязательно к иску надо приложить все имеющиеся документы, подтверждающие факт долга.

В районном суде

В ситуации, когда сумма сделки превышает 50 тысяч рублей заявление необходимо направлять в районный суд. Перед началом рассмотрения дела сторонам будет предложено заключить мировое соглашение и отказаться от взаимных претензий.

Заявление в районный суд подается обязательно в трех экземплярах с приложением копий документов, содержащих информацию о предмете спора. Следует составлять иск с соблюдением ГПК. Это значительно снизит риски отказов при рассмотрении дела.

Обычно именно районные суды занимаются рассмотрением дел о взыскании денежных средств в порядке регресса.

Рассмотрим наиболее частые основания для возникновения регресса:

• выплата долга по кредиту поручителем;
• предъявление требований страховыми компаниями по ОСАГО;
• взыскание квартплаты с других собственников недвижимости;
• возмещение вреда, причинного группой лиц одним из ее участников.

Важно! Заявления с требованиями о возмещении средств в порядке регресса при сумме иска до 50 тысяч рублей будет отправлено на рассмотрение в мировой суд.

В арбитражных судах

Очень часто требования о взыскании денежных средств возникают между юридическими лицами. В этом случае заявление будет рассматриваться уже арбитражным судом, указанным в условиях договора.

Важно обязательно соблюсти досудебный порядок урегулирования споров, хоть это и требует определенного времени. В противном случае в иске будет просто отказано.

Истец может привлекать для защиты своих интересов профессиональных юристов. Их услуги в случае выигрыша по делу можно оплатить за счет средств, взысканных с ответчика.

Когда по каким-то причинам решение суда не устроило одну из сторон спора, то его можно оспорить в вышестоящей инстанции. Если и это не привело к желаемым результатам и решение вступило в законную силу, то остается последний способ защиты – кассационная жалоба.

Исковое заявление

Подход к составлению каждого искового заявления должен быть индивидуальным. Именно это позволит включить в него все требования и приложить необходимые документы, необходимые для быстрого и правильного рассмотрения.

Использовать типовые формы стоит только в качестве образцов, обязательно учитывая постоянно меняющееся законодательство.

Приведем самые популярные образцы исковых заявлений о взыскании денежных средств:

• о взыскании долга по договору займа;
• о взыскании заработной платы;
• о взыскании неустойки.

Самостоятельное взыскание денежных средств — процесс, отнимающий много времени и требующий изучение большого количества юридической информации. Но даже в этом случае соблюсти все нормы ГПК бывает очень проблематично. Гораздо эффективней будет обратиться к профессионалам для консультации и защиты прав.