Что такое взыскание дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность – это общепринятая формулировка долга какой-то компании юридическому или физическому лицу. Это осноособенности обращениявное отличие, которое и играет роль в дальнейших судебных или досудебных разбирательствах.

Сразу нужно заметить, что обычный долг взыскать проще, но суммы дебиторских долгов, как правило, выше, что и дает стимул для прохождения более сложного пути.

Определение

В основных случаях дебиторская задолженность возникает тогда, когда компания покупает товары или услуги в кредит, как у других компаний, так и в частных лиц и не оплачивает в указанные сроки. Как правило, при покупке чего-либо компании заключают договор, что играет хорошую роль при судебных разбирательствах.

Задолженность может зародиться и в обмене товарами или услугами. Когда одно из сторон не исполняет свою обязанность, то эту не финансовую задолженность переводят в сумму, которая покроет все убытки.

Способы

Способы взыскания дебиторской задолженности:

  • Подать претензию.
  • Написать иск в суд.
  • Написать иск в арбитражный суд.

Подача претензии — в отличие от остальных способов, является частью досудебного этапа, но при этом имеет юридический вес. Каждый из выше указанных способов будет гуманный в разных ситуациях, нужно понимать в каких случаях, каким способом воспользоваться.

Алгоритмы и рекомендации

Алгоритмы и рекомендации по взысканию дебиторской задолженности:

  • Первый этап по взысканию долга – досудебное производство, к которому относятся досудебные переговоры и претензионный порядок.
  • Второй этап представляет собой получение постановления суда либо исполнительной надписи нотариуса.
  • Третий этап – исполнительное производство. Возбудив исполнительное производство, можно получить денежные средства или даже имущество должника.

Порядок действий  при взыскании дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности добросовестных должников не составляет большого труда. Достаточно отправить должнику претензию. Но далеко не все должники соглашаются погасить долг.

Порядок действий по взысканию приобретает такой вид: после обязательных досудебных действий (если такие описаны в договоре) и составления искового заявления в суд само заявление передается в суд на разбирательство. После этого суд выносит постановление об удовлетворении иска, и должник отдает долг.

После отправки его в суд законом положен срок на рассмотрение, который равняется 30 дням.

После чего идет письменный ответ о взятии дела на расследование или нет. При условии принятия заявления, начинается расследование, при котором определяют дату судебного заседания и сообщают об этом действующим сторонам.

Следующий пункт –  это само судебное заседание, после которого выносится выговор. При условии, что суд постановил взыскать дебиторскую задолженность, начинается само взыскание.

Стоит ли подавать претензию?

Чтобы найти ответ на этот вопрос нужно прочитать договор. В большинстве договоров есть специально отведенный пункт про обязательное досудебное разбирательство.

Тут все просто, если этот пункт присутствует, то нужно выполнить все пункты досудебного разбирательства. Если же проигнорировать и дело дойдет до суда, это будет сильный факт и хорошо повлияет на ход дела.

Если же такого пункта нет, то можно поступать в зависимости от личных предпочтений, но по рекомендациям юриста на много лучше будет, если досудебное разбирательство будет в любом случае.

Плюсы подачи претензии при отсутствии такого пункта в договоре:

  • Шанс решить вопрос без суда.
  • Более сильные доказательства бездействия ответчика в суде.
  • Напоминание компании про долг.

Минус только один – лишнее потраченное время.

Как правильно составить

Претензия составляется в письменном виде. Основными критериями в написании претензии является их структура и контент.

В претензии должно быть:

  • Объяснение общей картины происходящего. Указываются основные действующие лица.
  • Описание, на каких условиях был построен договор. Основные обязанности сторон.
  • Описание фактических действий с подробной информацией о дате и лицах.
  • Само требование о выплате дебиторского долга.

Строгих правил на оформление нет, но для большей юридической силы данной претензии нужно как можно грамотней построить её.

Желательно заверить у юристов и с их же помощью подать претензию. Также можно подать в устной форме, но юридическая сила претензии в данном случае будет меньше.

Образец можно скачать по  ссылке.

Как подать

Претензия подается непосредственно управляющим компании должника. Иными словами – самой компании. Это можно сделать через курьерские службы или почту, а можно и лично в руки управляющим.

После чего нужно подождать ответа или выждать время 30 дней для заверки бездействия компании на претензию. Ответ может быть 2-х типов.

Отказ – что желательно должен сопровождаться, какими либо доказательствами правоты компании. Также в отказ идет просьба подождать некоторое время, опять же, с аргументами, почему и сколько ждать. При таком раскладе уже можно подавать исковое заявление в суд.

Признание должника

Если должник ознакомиться с претензией и согласится вернуть добровольно, просто нужно будет подождать, пока компания должник оплатит долг. В частых случаях деньги переводятся через несколько дней. Может быть частями в промежуток нескольких дней.

Если же компания признала претензию, но дальше ни каких действий не проявляет, то при юридически заверенных бумагах претензии и ответа можно решать вопрос в судебном порядке.  Для этого необходимо написать исковое заявление и отправить его в местный судебный орган.

Видео: В судебном порядке

Как правильно составить исковое заявление?

При отказе на выплату долга то дальнейшие действия будут проходить через суд. Для взыскания долга пишется исковое заявление. Дальше суд принимает решение, одобрять или не одобрять исковые запросы.

Исковое заявление подается только в письменной или печатной форме. Оно отправляется уже в высшие органы и оформление, а также правильность заполнения играет большую роль.

Исковое заявление состоит из таких обязательных пунктов:

  • Указание суда, куда подается исковое заявление;
  • Сведения о задействованных, в данной ситуации, сторонах (название фирмы, адрес главного офиса, телефон и e-mail);
  • Требования, которые истец предъявляет ответчику
  • Цена иска (если она есть)
  • Расчет суммы для взыскания (при наличии цены иска);
  • Сведенья о досудебных разборок (претензия, про которую писалось выше, наличие этих документов)
  • Сведения о принятых обеспечительных мерах (если таковые были);
  • Список документов, которые прилагаются к иску.

Ситуация должна быть четко описана. Необходимо четко указывать даты и лица.

Образец искового заявления можно скачать здесь.

Куда подать

Как и обычные иски, иск на взыскание по дебиторской задолженности подается в суд. На данные иски есть отведенный раздел судов – арбитражные суды. Данный суд занимается финансовыми вопросами и является в них компетентным.

Как правило, подается иск в местный региональный суд:

  • Если спор идет за недвижимость, то на месте расположения данной недвижимости;
  • Если по договору, то в регионе исполнения договора;
  • Если претензии к филиалу или представительству, то по месту нахождения данного представительства, филиала.

Как доказать наличие долга

Основным фактом для доказательства стает наличие таких документов:

  • Договор – по которому и пишется иск
  • Претензия и ответ на нее из досудебного разбирательства

Также большую роль может сыграть свидетели данной сделки или действий выполнение договора. При иске по поводу земли должны быть документы на эту землю. Если на доставку товаров должна быть накладная на товары.

Как получить законные деньги с должника?

После признания судом ответчика виновным и приговоре на его на выплату дебиторской задолженности она распределяется на 2 категории.

  • Краткосрочная (которая обязывает выплатить деньги в течение года)
  • Долгосрочная (Погашение долга в промежуток свыше одного года)

При больших суммах, которые крутятся между компаниями, эти временные промежутки достаточно маленькие. Если же компания задолжала частному лицу то, как правило, суммы маленькие и выплата проходит на много быстрее. При игнорировании со стороны должника заставить его действовать, можно привернуть к таким способам:

  • Обратится в банк должника, где по исполнительному листу выплатят деньги, которые возьмут их со счета компании.
  • Обратиться в службу судебных приставов.

Если должник не вернет долг в досудебном порядке, то суд может присудить ему взыскание в принудительном порядке.

Особенности обращения взыскания дебиторской задолженности состоят в аресте дебиторского долга, изъятия у должника бумаг, которые заверяют дебиторский долг, передачи их на сохранение, а также реализации задолженности.

Когда долг не действителен?

После приговора на выплату дебиторского долга истец еще может не получить свои законные деньги.

Есть 2 варианта как это возможно:

  • Истечение срока исковой давности. Такой вариант возможен, когда ответчик не выплачивает долг, на что ни как не реагирует истец.
  • Через банкротство. Тут всё очень просто – нечем платить. Много компаний пользуется таким способом, если находятся в сложном финансовом положении. Сложность для ответчика состоит в том что нужно доказать что он действительно обанкротился. Ни по бухгалтерским учетам, ни по размеру счета не должно быть подозрений о состоянии выплатить долги. При признании компании банкротом она как бы перестает существовать, поэтому данным способом не будет пользоваться большие и успешные компании.

Проблемы

Какие проблемы взыскания дебиторской задолженности? Основная проблема состоит в том, что большинство компаний имеют хорошего юриста или даже несколько. При судебном разбирательстве эти самые юристы могут найти много не точностей в договоре, что послужит только на пользу ответчику.

Нужно внимательно относиться ко всем пунктам при составлении договора и при взыскании долга ведь игра идет с опытными игроками.

Практика показывает, что процент взыскания дебиторского долга от поданных заявлений находится в промежутке от 40 до 60%. На этом основании можно сказать, что половину отклонили из-за допущенных ошибок или по иным причинам.

Дебиторская задолженность часто подлежит взысканию. При правильном составлении договоров и действиях со стороны истца можно просто добиться выплаты задолженности. Иногда компании поддаются хитростям, чтобы не платить, но их даже при этом можно заставить выплатить долг.

  Категории:
Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.