Подробнее по характеристикам по договору лизинга

Возможность и умение хорошо организовать производства – это ключ к успеху начинающего представителя бизнеса. К сожалению, молодые и амбициозные предприниматели не всегда располагают достаточным количеством денежных средств для покупки помещения, оборудования или транспорта.

Решить данный вопрос помогает сотрудничество с лизинговой компанией на предмет покупки необходимых активов для последующего выкупа.

Понятие

Лизинг – распространённая категория финансовых отношений. Данное понятие пришло из английского языка и дословно переводится как – аренда. В русскоязычной среде понятие лизинг вошло в обиход как обозначение финансовой аренды.

Согласно законодательной базе под лизингом следует понимать разновидность деятельности по осуществлению инвестиций с целью покупки имущества и дальнейшей сдачи его в аренду с правом дальнейшего выкупа.

Важным аспектом соглашения является то, что происходит разделение понятий юридическая и экономическая собственность относительно одного объекта. Юридически предмет контракта принадлежит инвестору, а экономические блага от её эксплуатации получает арендатор.

Лизинг – очень удобная форма экономических отношений для предпринимателей среднего и малого бизнеса, в особенности для тех, кто только начинает свою деятельность.

Если предприниматель решит взять кредит в банке для приобретения, например торгового помещения, то ему предстоит передать банку информацию относительно своего собственного капитала, активов, кредитной истории, в то время как лизинговую компанию интересует только возможность арендатора вносить платежи по ренте.

Поэтому начинающий бизнесмен охотнее воспользуется услугами лизинговой компании, которая приобретет необходимое имущество и сдаст его в аренду с последующим выкупом. Важно, что обеспечением договора становится сам объект, передаваемый в аренду. До полного расчета по договору право на него остается у лизинговой компании.

Особенности

Контракт финансовой аренды имеет отличительные черты:

  • договор может включать право инвестора на выбор продавца объекта и самого предмета аренды;
  • предмет аренды переходит во владение лизингополучателя по окончании срока контракта или при его досрочном погашении на установленных условиях;
  • договор содержит в себе элементы таких экономических отношений как: долгосрочный кредит, финансирование, аренда. От долгосрочного кредитования лизинг отличается гарантией целевой направленности финансов. В отличие от финансирования собственность приобретается за счет займа. В отличие от аренды при договоре лизинга привлекается банковский капитал.

Общая характеристика договора лизинга

Договору присущи такие характеристики:

  • Предпринимательский характер, то есть его целью является вложение инвестиций с целью в дальнейшем получить прибыль.
  • Взаимность, консенсуальность, возмездность.

Контракт финансовой аренды отличается от иных соглашений такими факторами:

  • Цель вложения инвестором финансов в имущество, которое затем будет сдано в аренду.
  • Получение прибыли от сдачи в аренду приобретенных объектов.
  • Получение имущества обязательно одновременно во владение и пользование.
  • Получение предмета договора происходит на определённый период, приблизительный к сроку полной амортизации предмета лизинга.
  • Возможность выкупить предмет контракта лизингополучателем путём уплаты ренты.

Юридическая

Соглашение происходит между такими лицами:

  • Арендодатель (финансовое учреждение, уставом которого предусмотрено предоставление услуг лизинга, банк, предприятие, учреждение, фирма).
  • Арендатор (юридическое лицо).
  • Продавец имущества (юридическое лицо).

Цена контракта приближенная к стоимости купленного имущества пропорциональна средним ценам в текущий период.

Инвестор берет на себя обязательство передать продавцу информацию о цели покупки имущества, а именно дальнейшей сдачи в аренду.

Юридическая ответственность продавца

Арендатор может предъявить претензии в адрес продавца, в случае если предмет аренды не соответствует заявленному качеству, не предоставлен в полном комплекте, а также, если нарушены сроки передачи имущества в пользование.

Арендатор имеет обязательства вносить платежи за приобретенное имущество.

Гражданско-правовая

Деятельность компаний, предоставляющих услуги лизинга регулируется ст. 668 Гражданского Кодекса РФ. Правовой основой отношений сторон контракта финансовой аренды является также Закон № 164-ФЗ.

Для взаимной выгоды субъекты подписывают обязательные и сопутствующие контракты. Обязательный договор – это документ подтверждающий факт передачи имущества от продавца к покупателю. Сопутствующими являются соглашения и привлечение финансов, необходимости залога, гарантии, поручительства.

Видео: Подводные камни

Существенные условия договора финансовой аренды

Существенные условия – это факторы заключения соглашения, которые предполагают наличие прав и обязанностей всех субъектов контракта. Контракт становится действительным, когда все участники пришли к единому мнению по всем его пунктам.

Существенные условия — факторы, оговоренные в правовых источниках как обязательные для заключения соглашения данной категории.

Существенными условиями соглашения являются:

  • Предмет соглашения.
  • Указание продавца предмета аренды.
  • Размер и график оплаты ренты.

Данные условия, как правило, дополняются иными вспомогательными условиями.

Что может быть предметом 

Предметом финансовой аренды могут быть любые вещи, не предназначенные к потреблению. Это здания, комплексы, помещения, оборудование и т.д. Что не может стать предметом финансовой аренды так это природные блага в частности, например участки земли.

Предмет сделки должен иметь материальный характер, то есть отождествляться с вещью. В отдельных случаях, таких как, например приобретение транспорта посредством лизинговой компании предмет договора нуждается в государственной регистрации.

Стороны договора

Участниками контракта являются лизингодатель и лизингополучатель. Отношения между данными субъектами контролируются Гражданским Кодексом РФ.

Лизингодатель может быть представлен как юридическое лицо либо как частный предприниматель. Его деятельность заключается в покупке за личные либо привлеченные финансы движимого и недвижимого имущества и дальнейшей сдачи его в аренду.

Лизингополучатель также может быть представлен как юридическое лицо или как частный предприниматель. Аренда обусловлена оговоренным в контракте сроком, условиями перехода имущества во владение или пользование.

Права и обязанности

Лизинговая компания обязуется:

  • Осуществить покупку предмета будущей аренды и передать его получателю за установленную плату — ренту;
  • Передать продавцу информацию о назначении покупки, а именно о том, что лизингополучатель вправе обращаться к продавцу по поводу качества имущества, гарантии;

Арендатор обязуется:

  • Получить предмет лизинга в определенный срок и исправно вносить ренту;
  • Не препятствовать проверкам со стороны лизинговой компании относительно состояния предмета договора до полной выплаты по контракту;

Лизинговая компания имеет право:

  • Обратиться в кредитную организацию, обслуживающую арендатора в случае просрочки по уплате ренты для списания денег со счета;
  • Продать долговое обязательства арендатора другой организации;
  • Контролировать соблюдение контракта лизингополучателем;

Лизингополучатель вправе обратиться к продавцу предмета договора по вопросам, предусмотренным договором.

Содержание и прекращение

Важным аспектом содержания договора состоит в связи участников контакта с продавцом предмета соглашения. Это приводит к распределению прав и обязательств участников договора.

Содержание договора предусматривает, что продавец получает плату за товар от инвестора, а ответственность за качество, срок доставки, комплектацию несет перед получателем.

При заключении соглашения купли-продажи важным вопросом является уведомление продавца о цели покупки. Именно уведомление оставляет за лизингополучателем право обратиться с претензиями относительно имущества прямо к продавцу.

Прекращение соглашения осуществляется по стандартной для всех процедуре. Нарушение аспектов соглашения могут привести к расторжению контракта. Такие обстоятельства пускают в ход право инвестора отказ от контракта в одностороннем порядке ведущий к возврату предмета договора.

Проблемные моменты договора

Первым важным моментом является установление информации о предмете контракта. В соглашении и в сопутствующих документах важно указывать название предмета, подробные характеристики, и все возможные данные для идентификации данного имущества. Это позволит избежать недоразумений.

Другим проблемным аспектом является срок уплаты ренты по договору. Малейшее отклонение от графика дает право инвестору приостановить договор или вовсе отказаться от своих обязательств перед лизингополучателем. Чтобы избежать проблемных моментов важно тщательно и со всей ответственностью подходить к составлению контракта.

Проверка лизингополучателя

Проверка данных и клиенте – это норма для нормального функционирования лизинговой компании. Тщательность и масштабность проверки зависит от возможностей каждой конкретной компании.

Чтобы избежать ненужных затрат средств и времени лизинговая компания должна вовремя избежать сотрудничества с мошенниками и аферистами, которые заведомо не собираются выполнять условия договора.

При проверке особое внимание уделяется наличию активов у потенциального клиента. Также в дальнейшем проверке подлежит состояние предмета договора, степень износа и другие аспекты, связанные с выполнением условий соглашения.

Картотеки учета

Инвестиционная деятельность предусматривает ведение таких форм учета:

  1. Картотека данных о получателе предмета соглашения (данные об адресе, юридические данные, финансовые реквизиты).
  2. Картотека данных о предмете соглашения (наименование, характеристики, стоимость, степень износа и т.д.).

Контракт по предоставлению услуг лизинга является сделкой с двумя участниками. Она основана на договоре купли-продажи предмета договора. Отношения в области финансовой аренды имеет надежную правовую основу

  Категории:
Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.