Как взять седельные тягачи в лизинг

Приобретение новых автомобилей или обновление существующего парка необходимо для развития или создания бизнеса. Собственники далеко не всегда имеют достаточно средств для этого. К счастью, лизинг позволяет получить технику почти сразу без необходимости крупных разовых выплат.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 110-43-85 (Москва)

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

8 (800) 222-69-48 (Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Что это такое

Лизинг автомобилей, который часто называют также финансовой арендой, появился на международном рынке только 1954 году и успел завоевать популярность в странах Европы и США. В России подобный вид получения инвестиций только начинает развиваться.

Лизингом принято называть передачу во временное пользование техники и оборудование на основании специального договора с условием внесения за услугу определенной платы или процентов.

При лизинге лизингополучатель самостоятельно выбирает конкретную марку, модель и модификацию автомобиля, а также выбирает поставщика. На основании этих данных лизингодатель приобретает машину и передает ее клиенту во временное пользование.

Начать использовать транспорт клиент может уже после внесения первоначального аванса, погашая в дальнейшем регулярные платежи за счет прибыли от текущей деятельности.

После окончания договора лизингополучатель может вернуть автомобиль или выкупить его в собственность, выплатив остаточную стоимость по условиям договора.

Еще одной особенностью, почему юридические лица предпочитают покупать седельные тягачи в лизинг, а не кредит является возможность снижения налогов и применения схем ускоренной амортизации.

Где приобрести

На сегодняшний день направление лизинга активно развивается в России. Открываются все новые лизинговые компании, которые часто аффилированы с крупными банками.

Но стоит внимательно изучать документы перед подписанием, ведь они могут содержать множество подводных камней.

Рассмотрим, на что следует обращать внимание, выбирая лизинговую компанию:

  • размер авансового платежа;
  • сроки договора;
  • суммы финансирования;
  • размер переплаты.

Обычно от клиента потребуется внести не менее 10-20% от стоимости приобретаемой техники перед получением возможности пользоваться ей. Но существуют и специальные предложения, позволяющие взять седельный тягач в лизинг без первоначального взноса.

Сроки договора согласовываются индивидуально в зависимости от категории клиента и его финансового состояния. Максимальные суммы также зависят от этих факторов и иногда могут достигать нескольких сотен миллионов рублей.

В следующей таблице рассмотрим наиболее интересные предложения по приобретению седельных тягачей в лизинг от популярных компаний.

КомпанияМаксимальная сумма, рублейСрокиПервоначальный взнос
Сбербанк Лизинг24 млн.13-48 месяцевОт 15-20%
Транс ЛизингнеограниченнаДо 5 летОт 10%
МКБ ЛизингНеограниченнаДо 60 месяцевОт 10%

Видео: Тягача из Европы

Как оформить седельные тягачи в лизинг?

Процесс оформления седельного тягача в лизинг для неподготовленного человека может показаться достаточно муторным. На самом деле все не сложно. Главное внимательно изучать предложения и подписываемые документы.

Рассмотрим основные шаги по оформлению седельного тягача в лизинг:

  • выбор подходящей по параметрам техники и поставщика;
  • подбор подходящей компании и предложения по лизингу;
  • передача пакета документов;
  • получение одобрения от лизинговой компании;
  • заключение лизингового договора;
  • оформление купли-продажи и внесение аванса;
  • получение автомобилей и подписание актов приема-передачи.

Обязательно для первоначального решения лизинговой компании необходимо предоставить информацию о желаемых автомобилях, в нее входят:

  • марка;
  • модель;
  • комплектация;
  • год выпуска;
  • расчетная стоимость.

Замечание. Оформить подержанную технику в лизинг значительно проще, чем в кредит.

После выбора подходящих автомобилей и поставщика можно обратиться в лизинговые компании и получить индивидуальные коммерческие предложения, куда обязательно будет входить ориентировочный график платежей.

Определившись с подходящим вариантом необходимо подготовить пакет документов и передать его будущему лизингодателю. На основании представленных бумаг кредитный комитет примет решение о предоставлении необходимой суммы или отказе.

Если было получено одобрение, то компания вышлет проект договора. Его необходимо внимательно изучить и только потом подписывать. К сожалению, типовые договора часто защищают только лизингодателя.

Когда договор подписан, остается только перечислить авансовый платеж, дождаться заключения договора купли-продажи и получить технику.

Условия для юридических лиц

Основными потребителями услуг лизинга традиционно являются представители бизнеса, и лизинговые компании предпочитают иметь дело именно с юридическими лицами. Условия для них будут наиболее лояльными.

Срок, на который заключается лизинговый договор, может составлять от 1 до 5-7 лет. При этом важно учитывать, что переплата возрастает с каждым месяцем использования техники в аренду за счет начисляемых платежей.

Максимальная сумма финансирования ограничена обычно только платежеспособностью клиента, хотя некоторые лизингодатели не работают с очень крупными суммами. Этот параметр наиболее важен, если планируется оформить сразу несколько автомобилей.

Первоначальный аванс еще один не маловажный параметр. В большинстве случаев за счет собственных средств необходимо внести минимум 10-20% от стоимости техники, хотя встречаются варианты и без первого взноса.

Оформляется лизинг обычно с выкупом по окончанию договора. Но пользоваться или нет этой возможностью, каждый лизингополучатель должен решать самостоятельно в зависимости от потребностей и предпочтений бизнеса.

Переплата за год использования лизинговой техники начинается с 4-5%, но необходимо учитывать обязательные платежи за страхование или скрытые комиссии при досрочном выкупе.

По договоренности сторон балансодержателем техники может выступать как лизингодатель, так и лизингополучатель.

По лизинговым договорам возможно привлечение поручительства или дополнительного залога для увеличения шансов на одобрение.

Таблица. Основные условия лизинга для юридических лиц.

СрокиОт 1 года до 5-7 лет
СуммыОграничены платежеспособностью лизингополучателя
Первоначальный взносОт 0%
ПереплатаОт 4% в год
БалансодержательЛизингодатель или лизингополучатель
Дополнительное обеспечениеПо согласованию сторон

Для физических лиц

В последнее время на российском рынке популярны услуги лизинга для физических лиц. Работают с такими клиентами лизингодатели менее охотно, а некоторые даже не предлагают такую возможность.

Условия для физических лиц будут значительно хуже:

  • первоначальный взнос увеличен до 30-40%;
  • уменьшен срок договора до 3 лет;
  • повышенные требования к дополнительному обеспечению;
  • увеличенные ставки;
  • балансодержателем будет выступать обязательно лизингодатель.

Рассмотрим в следующей таблице условия по лизингу для физических лиц.

СрокДо 3 лет
СуммаОграниченна платежеспособностью клиента
Первоначальный взносОт 30-40%
ПереплатаОт 5% в год
БалансодержательЛизингодатель
Дополнительное обеспечениеКрайне желательно

Типовые формы договоров

Лизинговый договор – основной документ, который регулирует отношения между сторонами сделки. Его обязательно надо внимательно изучить перед подписанием.

Рассмотрим, на какие особенности лизингового договора следует обращать повышенное внимание:

  • штрафные санкции, включая штрафы за досрочное погашение и расторжение;
  • правила расчета платежей и их размер;
  • обязанности по страхованию каждой из сторон;
  • правила урегулирования спорных ситуаций.

Скачать пример типового лизингового договора можно по этой ссылке.

Необходимые документы

Пакет необходимых документов для заключения договора определяется индивидуально каждой компанией-лизингодателем, но в большинстве случаев они очень похожи. Стоит учесть, что в зависимости от того, кто является лизингополучателям, пакеты будут различаться.

Для начала рассмотрим необходимые бумаги для юридического лица:

  • учредительные документы (свидетельство о регистрации, ИНН, Устав, выписка ЕГРЮЛ);
  • финансовая и бухгалтерская отчетность;
  • отчеты по дополнительным доходам компании;
  • краткое описание деятельности организации и бизнес-модели;
  • документы по обеспечению (при необходимости).

Физическим лицам придется собирать совершенно иной комплект документов:

  • паспорт;
  • водительские права;
  • документы, подтверждающие платежеспособность и доход (декларации, справки о доходах и т.д.);
  • документы по залогу или поручителям.

Требования к лизингополучателю

Бытует мнение, что лизинг гораздо проще получить, чем банковский кредит. В некоторой степени это так. Лизинговые компании уделяют меньше внимания анализу финансового состояния клиента, но выдавать всем подряд автомобили они тоже не готовы.

В зависимости от того, кем является лизингополучатель, для него будут отличаться стандартные требования, рассмотрим различия в следующей таблице.

ЛизингополучательТребования
Физическое лицоВозраст от 18 (а лучше 23) лет, гражданство РФ, постоянная регистрация на территории России, наличие постоянных источников дохода
Юридическое лицоСрок ведения деятельности от 1 года, отсутствие убытков, достаточная величина собственных средств, отсутствие задолженностей по налогам

К транспорту

К автомобилям лизинговые компании также предъявляют определенные требования. Часто можно приобрести по такой схеме не только новые, но и поддержанные машины, если их возраст не превышает 5-10 лет.

Многие компании заключают лизинговые договора, только при приобретении техники известных европейских марок. Хотя можно найти и тех, кто готов передать китайские или российские автомобили, но условия по ним обычно хуже.

Таблица. Требования к транспорту.

МаркаПредпочтительнее европейские и американские бренды
МодельЛюбая
ВозрастДо 5-10 лет

Сроки и размер первоначального взноса

Обязательно надо рассчитать удобный для себя срок договора и размер первоначального взноса. Это позволит оптимально распределить средства и не допустить лишних переплат. Чем больше первоначальный взнос и меньше срок, тем выгоднее обойдется лизинг.

Для организаций можно найти предложения с первоначальным взносом в 5-15% или вообще без такого. Физическим лицам придется внести минимум 30-50% от стоимости машины за счет собственных средств.

Сроки договора обычно для организаций не превышают 5-7 лет, а для частных клиентов – 3. Иногда компании позволяют пролонгировать договор.

Как проходит сделка?

Клиент, который решил приобрести седельный тягач в лизинг, должен самостоятельно определиться с моделью, маркой и другими характеристиками машины, а также подобрать поставщика.

После этого можно обращаться в лизинговую компанию.

Рассмотрим, какие этапы сделки ждут клиента при этом:

  • предварительное согласование и получение коммерческого предложения;
  • передача пакета документов;
  • получение одобрения и индивидуальных условий сделки;
  • согласование и подписание договора;
  • внесение аванса;
  • получение транспорта.

Приобретения седельного тягача в лизинг отличная альтернатива банковским кредитам, особенно актуальная для представителей малого и среднего бизнеса.

Они смогут не только получить технику при минимальных затратах, но и снизить налоговую нагрузку на предприятия за счет вычета НДС и ускоренной амортизации.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

  Категории:
Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.