Сбербанк Лизинг, ранее нацеленный на крупные сделки, сегодня предлагает субъектам СМБ различные экспресс — программы, оформление которых осуществляется через сеть Сбербанка.
Развитие лизинга в массовых сегментах позволило компании нарастить объемы нового бизнеса, упрочив тем самым свои позиции, и привлечь новых клиентов, заинтересованных в эффективном решении своих бизнес — задач.
Сбербанк Лизинг основан в 1993 году. Мало кто знает, что изначально доля Сбербанка России в дочернем предприятии составляла всего 55%, а сама компания называлась ЗАО «Русско-германская лизинговая компания». В 2003 году банк выкупает 35% акций у 2-го крупнейшего акционера компании – ФК Юраско Цюрих АГ, а в 2006 году, после выкупа оставшихся акций у физ.лиц, становится единственным акционером.
С 2004 года Сбербанк Лизинг неизменно входит в список крупнейших лизинговых компаний России. Изначально предприятие специализировалось, в большей степени, на проектах в крупном бизнесе по железнодорожному, авиационному и судоходному транспорту.
С 2012 года акцент смещен на развитие экспресс-продуктов для СМБ, продажа которых осуществляется через офисы Сбербанка России.
Организация имеет более 40 филиалов в крупнейших городах России, а также, 3 дочерних предприятия в Казахстане, Беларуси и Украине. По данным рэнкинга Эксперт РА, за 9 месяцев текущего года объем нового бизнеса в Сбербанк Лизинге составил 38,7 млрд.руб., что позволило компании сохранить свои позиции в ТОП-3 лидеров отрасли.
Интеграция со Сбербанком России дает возможность клиентам оформить заявку на лизинг экспресс – программ лизинговой компании не только в ее филиалах, но в офисах банка.
Это делает сделать услугу доступной для субъектов СМБ даже там, где отсутствуют филиалы лизинговой компании. Однако, несмотря на наличие такой возможности, самым простым способом будет все же подача заявка через интернет.
Для оформления онлайн заявки клиенту понадобится заполнить всего несколько полей, включающих в себя данные о:
После заполнения анкеты, с клиентом свяжутся сотрудники компании, которые в телефонном режиме предоставят необходимую консультацию по сделке, сделают предварительный расчет лизинговых платежей и подскажут, какие документы необходимы для финансирования проекта.
При необходимости, клиент может сам обратиться на горячую линию компании, где квалифицированные специалисты ответят на его вопросы.
Для оформления запроса клиенту следует иметь сформированное представление о структуре сделки, предмете лизинга и его стоимости. Следует учесть, что даже стандартные лизинговые сделки обладают высокой уникальностью, так как предполагают поиск оптимального решения финансирования с учетом специфики бизнеса клиента и предмета лизинга. Это отражается в структуре сделки и пакете документов.
Сбербанк Лизинг предлагает широкую продуктовую линейку лизинговых продуктов для всех сегментов бизнеса. Продуктовые предложения разработаны с учетом размера бизнеса потенциальных клиентов и наиболее востребованных ими предметов лизинга.
По условиям программ существует возможность приобрести в лизинг практически любое имущество, в котором нуждается предприятие.
Стандартные продукты Сбербанк Лизинг предлагает только для клиентов малого бизнеса. В рамках этих продуктов клиенты могут получить решение о возможности и условиях по финансированию лизинговой сделки в срок от 8-ми часов до 2 дней. Для принятия решения потенциальному лизингополучателю необходимо предоставить всего 6-ть видов документов.
В рамках лизинговых программ компания предлагает как финансовый, так и возвратный лизинг.
Приобретение недвижимости через финансовый лизинг осуществляется при условии оплаты клиентом не менее 20% от стоимости объекта. При необходимости, оформить сделку по любому типу имущества могут и клиенты малого бизнеса. В этом случае процедура рассмотрения заявки будет стандартной.
К лизингополучателем лизинговая компания предъявляет всего три требования:
· иностранных ИП, физических и юридических лиц,
· субъекты РФ, не относящихся к среднему и малому бизнесу:
o муниципальные образования;
o общественные и благотворительные предприятия;
o религиозные организации;
o другие некоммерческие предприятия
Сбербанк Лизинг напрямую работает с поставщиками оборудования и может предложить своим клиентам приобрести в лизинг разнообразное оборудование, позволяющее решить большинство бизнес-задач предприятия.
Стоит отметить, что список партнеров компании достаточно широк, а скидки, которые предлагают поставщики, достаточно существенны.
Условия программ, которые применяются к каждой конкретной сделке, зависят от вида имущества.
Ознакомиться с данным распределением можно здесь:
В большинстве случаев, лизинговые сделки сложно стандартизировать. В результате, чтобы узнать условия сделки, клиентам приходится пройти полную процедуру рассмотрения заявки. то достаточно неудобно для предприятия, так как данный процесс занимает много времени, требует сбора документов (который в каждой лизинговой компании имеет свои особенности) и не всегда приводит к желаемому результату.
Понимая потребности клиента, Сбербанк Лизинг разработал ряд стандартных программ, имеющих четкие параметры сделки, узнать о которых можно заранее. Действие программ распространяется на отдельные виды имущества и имеет ограничения по сумме финансирования.
Ознакомиться с условиями лизинговых продуктов Сбербанк Лизинга линейки «экспресс» для клиентов малого бизнеса можно здесь:
Отдельно стоит выделить лизинговый продукт «Тебе решать». В рамках данного продукта клиент имеет возможность изменять размер авансового и последнего платежа, что позволяет подобрать его оптимальный размер, а по окончанию срока выкупить имущество по наиболее приемлемой стоимости для компании.
Продукт предназначен для клиентов малого бизнеса, планирующих приобрести легковое авто в лизинг.
Решение по таким заявкам компания принимает максимально быстро – от 8 часов до 2 дней, при этом, от клиента требуется минимальный пакет документов. .
Ознакомиться с общими условиями продукта можно здесь:
В ноябре 2018 года в рамках продуктовой линейки «Экспресс» Сбербанк Лизинг запустил программу лояльности. Данная программа распространяется на клиентов, которые имеют действующие или закрытые договора лизинга или текущие кредиты в Сбербанке России. Для участия в программе клиент должен иметь не менее 2-х текущих или закрытых договора.
Какими налогами облагаются дивиденды в 2018 году? Подробнее тут.
По условиям программы, каждый заемщик моет получить определенный статус, который позволяет получать определенный набор льгот, в частности, снижение взноса, увеличения срока договора, снижение лизинговой ставки или увеличение лимита финансирования.
Предприятия, которые имеют максимальный статус, могут рассчитывать на суммирование преференций, получая, таким образом, еще большую выгоду от сотрудничества.
Для клиентов среднего и крупного бизнеса Сбербанк Лизинг предлагает два вида продукта – «Стандарт» и «Проект». В рамках продукта «Стандарт» возможно приобретение в лизинг транспорта, спецтехники или оборудования на сумму до 300 млн. руб.с минимальными процентными ставками.
Оформление документации осуществляется по упрощенной форме, а решение по таким сделкам принимается всего за 12 дней.
Для тех, кто нуждается в финансировании крупного инвестиционного проекта, Сбербанк Лизинг предлагает продукт «Проект», по условиям которого лизинговая компания предлагает:
Одним из самых последних разработок Сбербанк Лизинга является финансовый продукт «Авто с пробегом». По условиям данного продукта ИП получили возможность оформить в лизинг не только новые транспортные средства, но и авто, бывшие в употреблении.
В рамах данного продукта клиенты имеют возможность приобрести в лизинг легковой и грузовой автотранспорт, а также, с/х технику. Возраст техники не может превышать 3 года – для грузовой и с/х техники, и 2 года – для легковых авто.
Максимальная сумма финансирования по данному продукту составляет 5 млн. руб., а срок договора – от 1 года до 3 лет, в зависимости от вида и возраста техники.
Стоит отметить, что кроме постоянно действующих продуктов, Сбербанк Лизинг также проводит различные интересные акции, в рамках которых клиенты имеют возможность оформить лизинг на еще более выгодных условиях. В частности, в ноябре 2018 года лизинговой компанией к 175-летибю Сбербанка России была запущена акция «Простое решение для бизнеса».
В рамках данной акции предприятия имеют возможность приобрести в лизинг автотранспорт без предоставления финансовой отчетности со сниженными процентными ставками. Прием заявок от клиентов осуществляется также на сайте компании, в ее представительствах и в отделениях Сбербанка России, которые работают с корпоративными клиентами.
Ниже представлены детальные условия акции:
Ознакомиться со списком транспортных средств, участвующих в акции, можно здесь:
В преддверии Нового Года Сбербанк Лизинг запустил еще одну акцию – «Ваша зимняя сказка», в рамках которой клиенты имеют возможность приобрести в лизинг внедорожники известных зарубежных и отечественных производителей. Предлагается две модели покупки авто «Минимальный аванс» и «Минимальный платеж».
В рамках акции производителями совместно с лизинговой компанией сформировано выгодное предложение по 6 марках авто — Ford Explorer, Volkswagen Touareg, Volvo XC-90, Nissan Terrano, Mercedes-Benz GLE-class и Lada X-ray. В рамках предложений клиенты могут выбрать наиболее выгодный для них вариант финансирования – минимальный взнос (от 20%), или минимальный платеж.Документы
В рамках акции производителями совместно с лизинговой компанией сформировано выгодное предложение по 6 марках авто — Ford Explorer, Volkswagen Touareg, Volvo XC-90, Nissan Terrano, Mercedes-Benz GLE-class и Lada X-ray. В рамках предложений клиенты могут выбрать наиболее выгодный для них вариант финансирования – минимальный взнос (от 20%), или минимальный платеж.
Пакет документов, необходимый для оформления сделки, зависит от формы предприятия, и выбранной лизинговой программы. На сайте компании предоставлен детальный список бумаг, который включает в себя полный перечень документации для сделки.
Ознакомиться со списком документов можно перейдя по ссылке здесь.
В соответствии с условиями лизинговых программ Сбербанк лизинг осуществляет финансирование сделок с различными графиками платежей – аннуитетным, дифференцированным или убывающим.
После выполнения условий договора и выплаты последнего платежа клиент имеет возможность выкупить имущество по остаточной стоимости. В зависимости от выбранной программы, его стоимость может составлять от 0 до 40%.
Оценивая условия финансирования в Сбербанк Лизинге, мы не можем не отметить наличие множества плюсов от сотрудничества с компанией:
Из недостатков, которые все же также имеются, стоит отметить следующие:
Какие сроки выплаты дивидендов в Газпроме за 2018 год? Ответ по ссылке.
О закрытии реестра в Норникель по дивидендам в 2018 году. Узнайте далее.
К сожалению, для физ. лиц компания услуги не предоставляет, однако, для юр.лиц и ИП работа с компанией является достаточно перспективным решением для развития бизнеса.
Комментарий:*
Имя*
E-mail*
Сайт
