Где взять в лизинг торговое оборудование

Любому бизнесу необходим рост и развитие. Часто при этом приходиться приобретать новое торговое оборудование. Собственных средств на эти цели хватает не всегда, а получить выгодные кредиты особенно представителям малого и среднего бизнеса очень не просто. Отличным выходом станет лизинг торгового оборудования.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

(Москва)

(Санкт-Петербург)

(Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Что это такое

Лизинг – это финансовая аренда. Проще говоря, лизинговая компания по заявке клиента приобретает необходимое ему оборудование и передает во временное пользование с правом последующего выкупа.

Программы по приобретению торгового оборудования в лизинг можно рассматривать в качестве выгодной альтернативы банковским кредитам для малого и среднего бизнеса.

Благодаря простым условиям и быстрому одобрению финансирования торговые организации получают возможность роста. Платежи и проценты при этом выплачиваются уже за счет эксплуатации полученного оборудования.

Основными преимуществами лизинга являются:

  • уменьшенные требования к финансовым показателям;
  • быстрое одобрение, особенно по экспресс-программам;
  • возможность выбора поставщика, моделей и марок оборудования лизингополучателем;
  • гибкие процентные ставки и суммы в соответствии с бизнес-планом конкретной организации;
  • различные графики погашения задолженности.

Где приобрести?

Когда принято решение о приобретении оборудования для магазина в лизинг, то первым делом нужно подобрать подходящую лизинговую компанию и программу. На российском рынке работает огромное количество лизинговых фирм. Выбрать подходящую не всегда просто.

Рассматривая предложения различных компаний, следует обратить особое внимание на следующие пункты в условиях:

  • размер переплаты (удорожание);
  • максимальная сумма финансирования;
  • доступные сроки действия договора;
  • размер авансового платежа.

Часто наиболее привлекательные условия могут предложить только крупные компании, подконтрольные банкам или другим финансовым структурам. Но и в этом случае надо внимательно изучать индивидуальные условия и договор.

Приведем таблицу наиболее популярных предложений по лизингу торгового оборудования.

Компания Первоначальный взнос Ограничения по сумме Размер переплаты Сроки договора
ВТБ24 Лизинг Минимум 10-25% (зависит от выбранной программы) От 250 тысяч до 500 млн. рублей Устанавливается индивидуально До 5 лет
Юнион Лизинг От 20% От 500 тысяч рублей От 7% в год До 60 месяцев
МКБ-Лизинг От 10% Нет От 6,12% в год До 84 месяцев

Видео: Оборудование для малого бизнеса

Как оформить в лизинг торговое оборудование?

Многие небольшие организации отзываются от приобретения торгового оборудования в лизинг, опасаясь сложностей при оформлении или длительности процедур. Но бояться совершенно нечего. На заключение сделки потребуется максимум 7-10 дней.

Рассмотрим, основные шаги при оформлении в лизинг торгового оборудования:

  • подбор подходящей компании и программы;
  • подготовка пакета документов, выбор подходящего оборудования;
  • заполнение заявки и подача бумаг;
  • получение одобрения и согласования индивидуальных условий сделки;
  • внесение аванса и получение оборудования от поставщика.

Условия для юридических лиц

Наиболее часто к услугам лизинга прибегают юридические лица. Для них компании лизингодатели предлагают оптимальные условия.

Размер переплаты определяется после анализа финансовых показателей клиента. Минимально удорожание в год составит 5-7%. Но это легко окупается за счет возможности использования оборудования почти сразу после подписания договора.

Дополнительное обеспечение в абсолютном большинстве случаев для юридических лиц не нужно. При этом клиенту доступен выбор того, кто будет вести хозяйственный учет приобретаемого имущества – лизингодатель или лизингополучатель.

Большинство лизинговых компаний заключают договора на период от 1 до 5 лет. Хотя можно найти лизингодателей и с увеличенным сроком соглашения до 7 лет.

Размер первоначального взноса по программам лизинга обычно начинается от 10-20%. Во время проведения рекламных акций иногда существует возможность взять в лизинг имущество без первоначального взноса, но ставка при этом увеличиться.

Таблица. Условия лизинга торгового оборудования для юридических лиц.

Максимальная сумма Ограничена правилами компании и финансовыми показателями лизингополучателя
Дополнительное обеспечение Требуется очень редко
Удорожание От 5-7% в год
Первоначальный взнос От 10-20%
Срок До 5-7 лет
Учет предмета лизинга Лизингодатель/лизингополучатель

Для ИП

Часто малый бизнес в России не оформляет юридическое лицо, а осуществляет деятельность от имени индивидуального предпринимателя. Особенно такая форма популярна в торговле. Лизинговые компании это отлично понимают, но из-за ряда причин условия для ИП хуже.

Максимальный срок договора с индивидуальным предпринимателем часто уменьшен до 3 лет. При этом возрастает необходимый аванс минимум до 20% от стоимости и может подняться до 10-20% ставка.

Важно! При оформлении договора лизинга с индивидуальным предпринимателем учет передаваемого имущества обязательно ведет лизингодатель.

Если финансовые показатели ИП не очень стабильны, то возможно привлечение дополнительного обеспечения в виде залога или поручительства.

Максимальная сумма Ограничена только правилами конкретной компании и доходами лизингополучателя
Дополнительное обеспечение Желательно, особенно при низком доходе
Удорожание От 10-15% в год
Первоначальный взнос От 20-30%
Срок До 3 лет
Учет предмета лизинга Лизингодатель

Образец договора

Стоит уделить внимание договору лизинга, прежде чем поставить под ним подпись. В этом документе отражаются все существенные условия взаимоотношений между лизингодателем и лизингополучателем.

Рассмотрим, какие моменты в договоре лизинга являются существенными:

  • описание лизингового имущества;
  • срок лизинга;
  • информация о продавце;
  • цели использования получаемого имущества;
  • обязанности по страхованию.

Важно! Договор лизинга не может быть заключен на неопределенный срок или являться бессрочным.

Необходимые документы

Лизингополучателю перед заключением сделки необходимо подготовить и передать лизингодателю пакет документов. Он необходим для проведения финансового анализа и приложения в досье клиента.

Индивидуальные предприниматели должны представить следующие документы:

  • свидетельство о гос. регистрации;
  • ИНН;
  • выписка из реестра;
  • общегражданский паспорт;
  • налоговую декларацию;
  • документы по залогу (при наличии).

Если лизинг собирается оформить юридическое лицо, то комплект документов будет немного другим:

  • свидетельства ИНН и ОГРН;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • приказ о назначение директор и главного бухгалтера;
  • Устав;
  • решение или протокол о создании юридического лица;
  • финансовая и бухгалтерская отчетность;
  • документы по обеспечению (при наличии).

Все копии документов должны быть предварительно заверены печатью организации и подписью руководителя.

Иногда лизинговые компании запрашивают дополнительно описание текущего бизнеса клиента или бизнес-план.

Требования к лизингополучателю

Лизинг – прежде всего одна из форм финансирования бизнеса. Естественно, чтобы его получить, необходимо соответствовать определенным требованиям. При этом они будут различаться для ИП и юридических лиц.

Приведем основные требования к лизингополучателям, характерные для большинства компаний, в следующей таблице.

Тип лизингополучателя Требования
ИП Возраст от 21 года, гражданство РФ, отсутствие отрицательной КИ и долгов по налогам, безубыточность бизнеса, срок ведения деятельности от 1 года (при наличии поручителей – от 3 месяцев)
Юридическое лицо Возраст компании от 1 года, отсутствие убытков и долгов по налогам, достаточная величина собственных средств

Сроки и размер первоначального взноса

Договор лизинга заключается строго на определенный срок. При этом досрочная выплата по нему предусматривается далеко не всегда и иногда влечет за собой различные комиссии или штрафы. Стандартным является лизинг торгового оборудования на период от 3 месяцев до 5-7 лет.

После подписания сделки в течение нескольких банковских дней лизингополучатель должен внести авансовый платеж на расчетный счет лизингодателя. Его размер зависит от выбранной программы и компании. Обычно он колеблется от 10 до 50%.

Как проходит сделка?

Сделка по договорам лизинга происходит в несколько этапов. При этом все согласование и подписание документов обычно занимает не более 1 недели.

Рассмотрим основные этапы сделки:

  • подача заявки и получение предварительного одобрения;
  • передача пакета документов, согласование списка лизингового имущества и поставщика;
  • получение окончательного одобрения и индивидуальных условий;
  • подписание договора;
  • перевод авансового платежа;
  • получение оборудования и подписание акта приема-передачи.

Все лизинговые компании обязательно проводят анализ финансовых показателей лизингополучателей с целью максимального снижения рисков. Этот процесс занимает от 1 до 5 рабочих дней, после чего согласовывается дата подписания договора и перевода аванса.

Важно! Обязанности лизингополучателя по договору возникают только после подписания акта приема-передачи материальных ценностей.

Часто единственным источником получения финансирования на приобретение торгового оборудования является лизинг. Он удобен для лизингополучателя за счет возможности получения налоговых преференций, но заключая договор надо быть предельно внимательным, чтобы исключить заранее возможные спорные моменты.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область -
    • Санкт-Петербург и область -
    • Регионы -

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

  Категории:
Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.