Где получить лизинг недвижимости для юридических лиц

Любой бизнес должен постоянно развиваться. Для этого требуется регулярно приобретать основные средства, одним из которых является недвижимость. Но столь дорогие покупки могут позволить себе только некоторые фирмы. Большинству же приходиться искать варианты стороннего финансирования, одним из которых является лизинг.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 110-43-85 (Москва)

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

8 (800) 222-69-48 (Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Условия

Часто лизинг недвижимости для юридических лиц единственная возможность для компании приобрести в собственность офис, торговое или производственное помещение. Несмотря на то, что лизинг является разновидностью аренды условия по нему гораздо лучше.

Размер лизинговых платежей определяется еще на этапе согласования сделки с учетом различных параметров.

Рассмотрим, что влияет на размер лизинговых платежей:

  • финансовых показателей лизингополучателя;
  • стоимости имущества;
  • срок финансовой аренды;
  • комиссии лизингодателя;
  • дополнительных услуг (страхование и прочее).

Средний размер удорожания в год составляет 5,5-8% без учета страховой премии при лизинге недвижимости. По желанию клиента страховая премия может уплачивать единовременно каждый год или включаться в лизинговые платежи.

Срок действия договора может составлять от 1 года до 10 лет. При этом оптимальными часто считаются сроки в 7-10 лет. На этапе согласования сделки можно предусмотреть условия разрешающие досрочный выкуп имущества или пролонгацию договора.

Дополнительное обеспечение по сделкам с недвижимость обычно не требуется. Лизингодателю в качестве гарантии обычно достаточно авансового платежа от клиента. Его размер обычно колеблется в пределах 10-50%.

Балансодержателем может выступать лизингодатель или лизингополучатель. При этом собственником до момента окончательного выкупа имущества остается лизингодатель. Лизингополучателю предоставляется только право владения.

Сумма сделки практически неограниченна. Многие лизинговые компании принадлежат банковским структурам и без проблем могут привлекать любые суммы в кредит, главное чтобы лизингополучатель смог вовремя вносить платежи.

Таблица. Основные условия по лизингу недвижимости для юридических лиц.

Сумма сделкиОграничена только возможностью по погашению лизингополучателя
Сроки1-10 лет
Досрочный выкуп имуществаПо согласованию сторон
СтрахованиеОт рисков пожаров, наводнения и прочее за счет средств лизингополучателя, допускается включать страховую премию в лизинговые платежи
Размер удорожанияОт 5-8% без учета страховой премии
АвансОт 10 до 50%, реже от 0%

Видео: Комплексная аренда

Как получить

Первым делом клиенту необходимо определиться с приобретаемым объектом недвижимости и получить от его продавца коммерческое предложение с указанием цены объекта и приложением документов, подтверждающих собственность на имущество.

Процедура приобретения сделки выглядит обычно следующим образом:

  • клиент определяется с приобретаемым имуществом и подает заявку лизингодателю;
  • лизинговая компания проверяет полученную документацию и информацию и принимает решение по сделке;
  • между сторонами подписывается договор лизинга;
  • клиент вносит авансовый платеж и заключает договор страхование;
  • с продавцом подписывается договор купли-продажи, и он получает оплату по сделке;
  • клиент получает имущество по акту приема-передачи и осуществляет его государственную регистрацию.

Оформление недвижимости в лизинг занимает обычно 14-30 рабочих дней из-за необходимости государственной регистрации сделок. Предварительное решение можно получить буквально за 3-4 рабочих дня.

В лизинговый договор по согласованию сторон допускается вносить небольшие изменения. Например, уплату страховой премии можно включить в лизинговые платежи. Это позволит снизить первоначальные затраты на приобретение имущества

Важно! Нужно обязательно строго соблюдать условия договора в части внесения платежей и оформления страхования. В противном случае лизинговая компания может забрать имущество без возврата уже уплаченных средств или с существенными штрафами.

Возвратный лизинг недвижимости для юридических лиц

Обычно лизинг недвижимости подразумевает под собой финансирование сделки по приобретению в собственность дополнительных помещений. Но иногда компании требуется привлечь оборотные средства. Для этого существует возвратный лизинг.

Возвратный лизинг недвижимости для юридических лиц является продуктом, конкурирующим с залоговыми кредитами. По нему лизингополучатель является одновременно и продавцом.

Имущество продается им лизинговой компании и тут же берется в аренду по лизинговому договору. Обычно возвратный лизинг имущества подразумевает право лизингополучателя на его выкуп.

Благодаря возвратному лизингу лизингополучатель сохраняет возможность пользоваться недвижимостью и в тоже время привлекает дополнительные средства.

Замечание. Схемы возвратного лизинга недвижимости для юридических лиц не редко вызывают повышенное внимание со стороны ФНС. Следует помнить, что такие сделки не запрещены законом. Нужно только проявлять бдительность при подписании документов.

Куда обратиться

Почти все крупные лизинговые компании работают по программам лизинга недвижимости для юридических лиц.

Сравнивая предложения различных лизингополучателей надо учесть не только размер удорожания, но и следующие параметры:

  • срок договора;
  • возможность досрочного выкупа и пролонгации;
  • величина авансового платежа;
  • штрафные санкции и условия одностороннего досрочного расторжения договора.

Только полностью проанализировав несколько предложений можно найти оптимальное решение по сделке.

Для наглядности приведем продукты по лизингу недвижимости для юридических лиц от популярных компаний в следующей таблице.

КомпанияОсобенностиРазмер авансаУдорожание, в годСроки
ВТБ24 ЛизингМожно приобрести жилую недвижимостьОт 10%От 5,5%До 10 лет
Сбербанк ЛизингРабота только с юридическими лицами и ИПОт 5,3%
МКБ-Лизингвалюта сделки – Рубли РФ, Доллары США, ЕВРООт 5,84

Без первоначального взноса

В некоторых случаях компании предпочитают приобретать недвижимость в лизинг без первоначального взноса, предоставляя взамен другие гарантии, например, залог или поручительство.

Выбирая предложение по лизингу без первоначального взноса надо внимательно изучать график платежей. Иногда сумму аванса просто переносят на 1-3 первых регулярных платежа.

Таблица. Популярные предложения по лизингу недвижимости для юридических лиц без первоначального взноса.

КомпанияОсобенностиУдорожание, в годСроки
Балтийский лизингВалюта сделки – рубли или доллары СШАОт 6%До 5 лет
Альфа ЛизингСтоимость объектов лизинга (недвижимости) — от 30 млн. руб.От 5,5%До 10 лет

Как взять квартиру

В некоторых случаях в лизинг юридические лица приобретают и жилую недвижимость. Такие сделки характерны для организаций, оказывающих гостиничные услуги или желающих размещать собственных работников в служебных квартирах.

Рассмотрим, какие компании готовы предоставить юридическим лицам жилую недвижимость в лизинг:

  • ВТБ24 Лизинг;
  • Балтийский Лизинг;
  • Альфа Лизинг.

На практике лизинг жилой недвижимости чаще оформляется на физических лиц. Но это лишит компанию возможности получения налоговых преференций.

Список документов

Подавая заявку на лизинг, компания должна представить регистрационные и финансовые документы, а также анкету, заявление и документы на приобретаемое имущество. Большинство документов уже иметься в распоряжении компании, но часть придется получать в госорганах.

Приведем таблицу с основными документами, требующимися для заключения сделки с юридическим лицом по лизингу недвижимого имущества.

Тип документовСписок документов
РегистрационныеСвидетельства ОГРН, ИНН, Устав, Приказ о назначении руководителя и главного бухгалтера, выписка из ЕГРЮЛ, паспорта учредителей, директора, главного бухгалтера
ФинансовыеБаланс, выписка по счету, решение об одобрении сделки, договора с ключевыми контрагентами
По предмету лизингаКоммерческое предложение продавца, документы о праве собственности

Процентные ставки

Лизинг недвижимости вполне способен конкурировать по процентным ставкам с ипотечным кредитованием. В договоре обычно указывается величина процентной ставки. При этом проценты начисляются на остаточную стоимость имущества.

Реальное удорожание при приобретении через лизинг недвижимости составит 5-10% в год от первоначальной цены объекта. К этому нужно обязательно добавить стоимость страховой премии.

Требования

Больших требований к компании-лизингополучателю не предъявляется. Обычно лизинговые компании относятся лояльно к потенциальным клиентам и одобряют сделки даже тем, кому отказывают все банки.

Приведем таблицу с основными требованиями к юридическому лицу, выступающему лизингополучателем.

Срок ведения бизнесаОт 1 года, реже от 6 месяцев
Финансовые показателиОтсутствие убытков, достаточный размер прибыли для внесения регулярных взносов
ДолгиОтсутствие просроченной задолженности

Как выплатить

Выплата регулярных платежей осуществляется в соответствии с графиком, который согласовывается сторонами перед подписанием договора. Регулярные платежи вносятся ежемесячно или 1 раз квартал в соответствии с графиком.

Рассмотрим возможные варианты графика платежей:

  • равномерный;
  • убывающий;
  • сезонный;
  • индивидуальный.

В некоторых случаях предусматривается ГРЭС-период в несколько месяцев. Возможность досрочного погашения и пролонгации надо согласовывать с лизингодателем и указывать в договоре, так как по умолчанию они запрещены.

Сроки предоставления

Минимальный срок лизинга недвижимого имущества составляет 1 год, а на максимальный доходит до 5-10 лет. Лизинговым компаниям выгодны длительные договора, ведь за каждый месяц финансовой аренды они зарабатывают на процентах.

Оптимальным для клиента, желающего приобрести коммерческую недвижимость, обычно считается срок в 7-8 лет. Это позволяет подобрать оптимальный размер переплаты и авансового платежа.

Преимущества и недостатки

Лизинг недвижимости для юридических лиц имеет достаточно много преимуществ. Главное из них – возможность получить производственные, офисные или торговые помещения максимально быстро без существенных первоначальных затрат.

Дополнительно среди плюсов отметим:

  • гибкие графики выплаты регулярных платежей;
  • возможность предусмотреть грейс-период;
  • налоговые преференции;
  • простое оформление за несколько дней.

Среди минусов нужно отметить обязательную страховку и повышенные риски потери имущества, если возникла непредвиденная ситуация и возникли проблемы с погашением задолженности.

Лизинг недвижимости является одним из немногих способов для бизнеса получить необходимые площади без больших первоначальных затрат. Риски при этом будут существенно ниже, чем при аренде, где компания-арендодатель может в любой момент скорректировать размер платежей в сторону увеличения.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

  Категории:
Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.