Где есть лизинг грузовиков

Лизинг – это разновидность кредитования, при котором все имущественные права на предмет сделки остаются у лизингодателя. Получатель в данном случае берет предмет сделки на длительную аренду, с правом дальнейшего выкупа. Этот способ покупки является выгодным для всех сторон, так как имеет ряд преимуществ, в том числе в плане налогообложения.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 110-43-85 (Москва)

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

8 (800) 222-69-48 (Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Что это такое

Лизинг грузовых автомобилей (коммерческая аренда) – это очень востребованная услуга на рынке кредитования грузового транспорта. Преимуществами лизинга грузовиков является небольшой первоначальный взнос, относительно лояльные требования как к потребителю услуги, так и к самому автомобилю, возраст которого, в отличие от легкового автомобиля, может быть достаточно большим.

Также, с 2010 года появилась возможность брать грузовые автомобили в лизинг для физических лиц.

По сравнению со стандартным кредитом, взятие грузового автомобиля в лизинг имеет свои преимущества:

  • возможность выбора техники с пробегом или в нерабочем состоянии, с целью дальнейшего ремонта;
  • требования, предъявляемые к получателю услуги значительно ниже, чем при кредитовании;
  • более длительный период выплаты и отсутствие штрафных санкций за преждевременный выкуп техники.

Как оформить

Оформить в лизинг можно не только тягачи и самосвалы, это также может быть спецтехника на базе грузового шасси, бетономешалки, поливомоечные машины или цистерны и прочие. Для оформления автомобиля в лизинг сперва следует выбрать компанию и проконсультироваться с ее специалистами.

Потребуется, в обязательном порядке подобрать грузовик таким образом, чтобы все его характеристики, такие как возраст, мощность и пробег соответствовали заявленным требованиям лизинговой компании. Некоторые лизинговые компании работают напрямую с дилерами и продавцами грузовых авто, так что с ними будет намного проще работать.

После того, как модель выбрана, и все данные, как автомобиля, так и лизингополучателя соответствуют заявленным требованиям, следует начинать сбор необходимого пакета документов.

В большинстве случаев это стандартный набор документов, который удостоверяет данные получателя и его финансовую состоятельность. Для удобства клиента, большинство лизинговых компаний имеет консультантов, которые помогут правильно оформить все необходимые документы.

Где приобрести грузовик в лизинг

Возможность приобретения техники в лизинг предлагают различные финансовые организации, банки, лизинговые компании.

Но самые лучшие предложения предоставляют следующие организации:

НаименованиеРазмер процентаСрок предоставленияМаксимальный размер
Совкомбанк12% годовых12 месяцевОт 100 000 рублей
Ренесанс Кредит18,9 годовыхДо 5 летОт 500 000 рублей
Лизинговая компания ЦентртрансОт 15% годовыхДо 4 летДо 8 000 000 рублей
Оптинум финанс15% годовыхДо 5 летРассматривается индивидуально

Также, большинство компаний-производителей или их официальные представители имеют свои лизинговые филиалы, но в таком случае получатель будет сильно ограничен, так как сможет взять только машину данной марки.

Универсальные компании смогут оформить транспортное средство любого производителя, но условия предоставления и размер кредита могут быть значительно выше.

Без первоначального взноса

Получить грузовик в лизинг без первоначального взноса могут только юридические лица и индивидуальные предприниматели с большим оборотом денежных средств за последние месяцы деятельности.

При оформлении транспортного средства в лизинг компания учитывает не только финансовое состояние получателя, но и ликвидность предмета сделки. Так, грузовик отечественного производства старше 5 лет не обладает достаточной ликвидностью, особенно если учесть тот факт, что на вторичном рынке автомобилей они продаются по завышенной цене.

Поэтому вероятность получить такой автомобиль без первоначального взноса крайне мала.

Существует несколько пунктов, руководствуясь которыми можно получить технику без первоначального взноса:

  • высокая платежеспособность получателя – ее необходимо подтвердить различными справками и выписками из банка;
  • предмет лизинга должен обладать высокой ликвидностью (в случае автомобиля это должен быть новый, или с небольшим пробегом автомобиль популярной марки и модели, в хорошем состоянии);
  • возможность дополнительного обеспечения в виде залогового имущества.

Также поставщики грузовиков могут проводить специальные акции или программы, при которых они берут все риски на себя, предоставляя технику без первоначального взноса. В случае отсутствия возможности погашения суммы, поставщик заберет предмет сделки обратно.

Компании, предоставляющие лизинг грузовиков без первоначального взноса:

Наименование организацииСумма финансированияРазмер процентной ставкиСрок предоставления
Лизинговая компания Стоун-XXIРассматривается индивидуальноРассматривается индивидуальноРассматривается индивидуально
Юниаструм банкОт 2000000 рублейУдорожание предмета лизинга до 5% в годДо 60 месяцев
ООО межрегиональный лизингРассматривается индивидуальноРассматривается индивидуальноДо 2,5 лет

Видео: Приобретение коммерческого транспорта и спецтехники

Условия для юридических лиц

Юридическим лицам намного проще получить грузовой транспорт в лизинг, особенно тем, кто ведет чистую и успешную хозяйственную деятельность.

В большинстве случаев к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям лизинговые компании предъявляют следующие требования:

Первоначальный взнос15-30%, однако сумма может быть скорректирована, в зависимости от репутации компании, наличия имущества или иных материальных ценностей, который фирма может предоставить в качестве залога.
Срок лизингаОт 1 до 5 лет, в зависимости от финансового состояния лизингополучателя и состояния автомобиля
Возраст и страна происхождения грузовикаВ лизинг предоставляются транспортные средства как отечественного, так и зарубежного производства, возрастом до 7 лет
Годовое удорожаниеОт 5% в год, в зависимости от общей суммы, размера первоначального взноса и суммы ежемесячных выплат

Для физических лиц

Для многих физических лиц покупка техники в лизинг является единственным способом получить такую дорогостоящую вещь, так как банки и кредитные организации не смогут выдать ему кредит, особенно при отсутствии залога, суммарная стоимость которого сможет покрыть стоимость приобретаемого грузового автомобиля.

Для лизинговых компаний такая сделка тоже имеет свои риски, но в большинстве случаев физическое лицо все же имеет реальные шансы получить транспорт.

Физические лица могут получить грузовое транспортное средство в лизинг на следующих условиях:

Первоначальный взнос30-40% от общей стоимости транспорта, размер процента может быть снижет при наличии поручителя или материальных ценностей, которые могут служить залогом
СрокОт 1 до 3 лет, в зависимости от стоимости грузовика, размера первоначального взноса и подтвержденного источника выплат

Помимо прочего при оформлении такой сделки транспорт может остаться в собственности лизинговой компании, а также быть зарегистрированным в ГАИ на ее реквизиты, что существенно облегчит работу с транспортом, особенно в плане страхования и налогообложения.

Необходимые документы

При оформлении лизинга необходим пакет документов, имеющий некоторые сходства с тем, что предъявляется при получении кредита.

Юридические лица предоставляют следующие документы:

  • заявка, оформленная по форме компании (анкета лизингополучателя);
  • заверенная копия устава (если в нем имеются изменения или дополнения, оформленные отдельным протоколом, он также должен прилагаться);
  • документ, согласно которого был назначен руководитель (приказ, решение собрания акционеров и прочее);
  • выписка реестра акционеров (только в случае акционерного общества);
  • ксерокопия паспорта руководителя;
  • бухгалтерские документы – баланс и анализ счета 51.

Более подробно ознакомиться с перечнем необходимых документов можно по ссылке.

Физическому лицу, помимо заявления, также необходимо предъявить ксерокопию паспорта, или иного документа, который подтвердит регистрацию на территориальной единице, где будет производиться сделка.

Индивидуальным предпринимателям также необходимо предоставить бухгалтерские отчеты о деятельности за последние 2 квартала. Подробнее о документах для предпринимателей можно узнать по ссылке.

Требования к лизингополучателю

Поскольку грузовой автомобиль могут взять в лизинг как физические лица, так и юридические, то основным требованием является регистрация получателя на территории округа, где будет происходить сделка.

Помимо прочего лизинговые компании предъявляют следующие условия к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям:

Срок деятельности юридического лица или индивидуального предпринимателя6-12месяцев
Состояние расчетного счетаСтабильный положительный оборот за последние месяцы, отсутствие задолженностей и ареста счета в течение года
Репутация компанииДеятельность без убытков, отсутствие в черных списках государственных реестров по результатам финансовой деятельности или проведения тендерных торгов
Средства обеспеченияНаличие своего собственного капитала или основных фондов, которыми в случае невыплаты юридическое лицо сможет рассчитаться по долгам

Это стандартный набор условий, но в индивидуальном порядке, по результатам рассмотрения документов, требования могут быть скорректированы, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения, если репутация компании или ее коммерческая деятельность будет вызывать подозрения.

К физическим лицам, желающим приобрести грузовое авто в лизинг, предъявляются следующие условия:

  • наличие регистрации на территориальной единице, где будет осуществляться сделка;
  • имущество или материальные ценности, которые могут служить в качестве залога;
  • наличие источника дохода, размеры которого позволят производить ежемесячные выплаты по договорным обязательствам.

К транспорту

Перед оформлением сделки транспорт в обязательном порядке должен быть согласован с лизинговой компанией, но существуют общие требования, предъявляемые к грузовикам:

Страна происхожденияДля большинства случаев это не существенно, кроме китайских грузовиков – к ним могут предъявить более жесткие требования. Также могут быть более мягкие условия при покупке отечественных марок, если это предусмотрено производителем или законодательством
Возраст грузовика3-5 лет, но в отдельных случаях возраст может достигать 7 лет
Поставщик техникиПоставщиком может быть любая компания, имеющая разрешительные документы на данный вид деятельности, но при выявлении случаев недобросовестной работы службой безопасности, поставщик может быть отклонен

Сроки

Сроки предоставления техники зависит от нескольких факторов, и, в среднем составляет 3 года. Лизинг грузовиков для физических лиц и ИП с малым оборотом редко превышает 1 год.

Для крупных же компаний срок может составлять до 5 лет, но все зависит от их финансового состояния, размера первоначального взноса и состояния автомобиля.

Заключение сделки

Процесс заключения сделки сопровождается специалистами лизинговой компании, которые помогут собрать необходимые документы, проконсультируют по поводу условий предоставления автомобиля, а в некоторых случаях могут порекомендовать поставщика.

После того, как все формальности будут улажены, итоговым документом будет являться договор, такой же, как и при получении кредита.

Плюсы и минусы

Основным плюсом для физического лица является то, что в большинстве случаев это единственный способ получить в собственность такую дорогостоящую вещь. Юридическим лицам такой вариант также дает преимущества в сфере налогообложения, так как техника по условиям договора может оставаться в собственности лизинговой компании.

Главным минусом является высокая процентная ставка, которая существенно может превышать ставку по кредиту. Также подобные сделки предусматривают дополнительные начисления, за удорожание техники во время ее эксплуатации.

Лизинг, при определенных условиях, является хорошей альтернативой кредиту, но при заключении подобной сделки следует тщательно взвесить все за и против, чтобы не оказаться в убытке. Особое внимание на такую возможность следует обратить физическим лицам, а также предпринимателям, которые не имеют собственного парка автомобильной техники.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

  Категории:
Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.