Облагаются ли налогом денежные переводы

Когда близкие и родственники располагаются на значительной дистанции, им еще больше нужно ваша чуткость и забота.  Можно перевести им деньги даже без раскрытия счета через системы переводов денег Контакт и МОПС.

Главное достоинство этих систем – финансы переводятся в пункты сервиса, которые находятся в большинстве больших городов планеты. Однако переведения денег в Россию и из России за рубеж облагаются налогом.

Денежные переведения в рублях и валюте без заведения счета

Соответственно с законами РФ есть лимиты для переведений без раскрытия счета в рублях:

  • Физ. лица – резиденты могут переместить из России без открытия счета в банке рубль в размере, не превышающем 5 тыс. долл. по курсу БР на время реализации прописанного переведения.
  • Физ. лица – нерезиденты в России в рублях могут рассчитываться лишь через счета банковских организаций.

Тарифы на переведения денег по поручению физ. лица без счета

Вид действияВ границах филиалаЗа границы филиала
На счет физ. лица (при условии, что адресат и получатель – один человек)Без комиссии2 % от суммы (мин. 50 руб., максимум 1500 руб.)
На счет юр. лица (предпринимателя), который подписал с организацией соглашения приема оплатыСогласно соглашению
Перечисление и оплата денег через системы платежей Контакт.По тарификации системПо тарификации систем на сайтах
На счет юр. лица частного предпринимателя, кроме тех, кто подписал с филиалом соглашения приемаБесплатно
При переводе налогов и гос. пошлины50 руб. в т.ч. НДС за оформление поручения
В выплату главного долга и процентов по займам, отпущенным сторонними кредитными организациямиНе совершается2 % от перевода
В выплату услуг, которые предоставляются детсадами, при условии выдачи реквизитов детсада15 руб. за одну выплату
На расчетный счет юр. лица (частного предпринимателя), который подписал с организацией соглашения приема выплатНазначаются согласно соглашению
В прочих ситуациях2 % от перевода

Перевод денег делается на частный либо расчетный счет, открытый в другой банковской организации.

Для осуществления этого действия нужно иметь с собой паспорт и предъявить реквизиты получателя выплаты, которые включают в себя:

  • БИК отделения.
  • Счет отделения.
  • Название получателя выплаты.
  • Его ИНН.
  • Его расчетный счет.

Зарубежная валюта может пересылаться в Россию нерезидентами (юр. и физ. лицами) в пользу физ. лица- нерезидента без лимита на сумму.

Физ. лица резиденты при реализации валютных действий могут осуществлять переводы из России без открытия счета в зарубежной валюте, которая не превышает 5 тыс. долл. через уполномоченный банк на протяжении одного дня.

В России, перевод денег в зарубежной валюте между резидентами делаются лишь через счета банков.

Тарифы на переводы в зарубежной валюте

Тип действияТарифы
Перевод привнесенных в кассу денег

Перевод в долл. и зарубежной валюте

В евро

1,1 % от перевода (минимум  30 долл., макс. 250 долл.)

1,1 % от перевода (мин. 40 евро)

Выдача наличных, зачислившихся из-за пределов отделения банка1 % от суммы (макс. 100 долл.)
Конвертация перемещаемой зарубежной валюты в другую зарубежную валюту1 % от переведения

Видео: Возвратная финансовая помощь

В рублях по России с открытием счета

Переводы с открытием счета исполняются физ. лицом с текущего счета, открытого в организации, на прочий текущий счет. При исполнении внутри банка, финансы перекидывают с одного счета на другой в одном и том же банковском учреждении.

Обычно внутри банковские переводы проводятся день в день. При межбанковском переводе деньги перекидывают со счета в одном банковском учреждении на счет в другом. Межбанковские, идут на протяжении нескольких дней.

Тарифы на перевод денег по поручению физ. лица со счета

Тип действияТарифы
Открытие счетаБесплатно
Ведение и сервис счета (кроме быстрых вложений)100 руб.
Ведение счета по учету других денег до востребованияБесплатно

С карточных счетов владельцев банковских карточек

Тип действияВ границах филиала

За границы филиала

На счет (вложение) физ. лица с своей розничной сетиБесплатно
В системе «Персональный банкир»Бесплатно

1 % от переведения, мин. 50 руб.

При перечислении налоговых выплат и гос. пошлины в бюджеты всех степенейБесплатно
При перечислении в счет выплаты долга перед банкомБесплатно
С применением системы «Персональный банкир»0,7 % от суммы переведения, мин. 30 руб., макс. 500 руб.

1 % от суммы переведения

В других ситуациях1,5 % от суммы переведения

2 % от размера перевода

Для всех видов клиентовНазначаются согласно соглашению

Облагаются ли налогом денежные переводы

Многие, переправляя деньги из-за рубежа в Россию и наоборот, интересуются, облагаются ли налогом денежные переводы? Любая система переводов денег может переправить финансы в Россию.

Перевод выдается на месте после предоставления подтверждения личности. Это простой процесс, но не дешевый – за перевод денег из России вам придется заплатить где-то 5 % от суммы.

Лимитов по самой сумме нет. Если сумма очень большая, то получателя могут просить открыть счет именно для этого зачисления денег. За обналичивание придется заплатить где-то 1 %. Все переводы из-за рубежа облагаются налогом по ставке – 15%.

Иногда можно этого избежать. Но если при заполнении бумаг на перевод с вас запрашивают номер ИНН, то есть возможность что скоро вам придет «радостное письмо» с запросом НДФЛ.

Процедура перевода денег

Для перевода денег следуйте инструкции:

  • Приготовьтесь к походу в банковскую организацию. Соберите всю информацию о получателе (инициалы, реквизиты счета в банке, адрес, где он живет). Зависимо от срочности переведения нужно избирать соответствующее учреждение.
  • Если вы знаете лишь имя и место расположения получателя, то используйте международные системы переводов денег (Вестерн Юнион, Юнистрим, Контакт).
  • После перевода через такую систему клиент должен будет прийти в нужное отделение компании в своем городе и принести бумагу, которая удостоверяет личность, а также поведать номер перевода, который вам скажут сразу при произведении действия.
  • Если вы знаете реквизиты счета в банке и готовы к тому, что получатель получит переведение на протяжении нескольких дней, то позвоните в самые популярные и надежные банковские организации и уточните тарифы на такие действия, а также спросите о комиссии, которая обычно меньше, чем у систем оперативных операций с деньгами.
  • Пойдите в банковскую организацию и откройте счет в валюте, а также напишите заявление на переведение. Этот счет вы можете использовать для дальнейших переводов денег за рубеж. В заявлении пропишите страну, адрес зарубежного банка, на который делается операция перевода денег, SWIFT код или номер Routing, инициалы получателя и его физ. или юр. место расположения, а также номер счета. Для переведений в ЕС также надлежит прописывать значение IBAN.

Межбанковский перевод

Один из самых популярных вариантов перекинуть деньги за границу – межбанковское переводы. Вы обращаетесь в любую банковскую организацию с реквизитами зарубежного банка, в который хотите отправить средства, и оформляете заявление на перевод.

Комиссии – самые маленькие, обычно немного больше, чем за перевод на территории России.

Поступает этот перевод получателю от родственников на протяжении пяти дней. Для проведения действия необходимо знать номер счета получателя, а также банковские реквизиты, в котором открыт счет, город и страну, где находится банковская организация, название банка и SWIFT-код.

Лимиты существуют лишь на перевод без открытия счета, где сумма не может быть значительнее 5 тыс. долл. в день.

Отправление через международные системы переводов

Данный вариант дороже, чем предыдущий но зато финансовые средства приходят оперативно. Самые знаменитые системы Вестерн Юнион, Анелик, Мани Грам. Здесь не нужны номера счетов и SWIFT-коды. Следует только знать имя получателя, город и страну, куда отсылаются деньги.

При оформлении переводу присваивается номер, который вы потом говорите получателю. Ему нужно лишь подойти в любую точку сервиса системы, назвать номер и показать бумагу, которая удостоверяет личность.

Величина комиссии, не фиксируется, она может зависеть от суммы и от страны. Узнать величину комиссионных можно на сайте избранной системы. Там вы отыщете тарифы. Деньги идут  на протяжении одного дня, но обычно средства можно обрести через 10-15 мин. после отправления.

По номеру карточки

Недавно возникла вероятность отправлять за рубеж, но номеру карточки. Такую услугу предлагают банк Русский Стандарт, Альфа банк. Но ряд стран, в которые можно отсылать деньги, намного меньше, чем у Вестерн Юнион. Под страной перевода имеется в виду страна, в которой была отпущена карточка, а не местоположения получателя денег.

Зато и комиссионные по таким переводам меньше: на уровне 2-3% от суммы. Ограничения равняются порядка 50-75 тыс. руб. в месяц. Время поступления денег варьируется от получаса до одного рабочего дня.

Избирая способ, необходимо определиться, что важнее: сэкономить на комиссионных либо выиграть во времени.

Перевод финансовых средств обычно облагается налогом. Перевод из-за рубежа стоит 15 %. Но налога можно избежать в некоторых случаях, если с вас при заполнении бумаг не спросят ИНН.

Переводить деньги можно разными способами. Межбанковской перевод является долгим,  но зато он и самый дешевый. За перевод через международные системы придется переплатить, но зато он более оперативный, чем предыдущий. А по номеру карты также быстрое, но здесь есть ограничения по сумме.

  Категории:
Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.