О договоре поставки с банковской гарантией

Для обеспечения надлежащего исполнения договорных отношений между поставщиком и покупателем следует оформить банковскую гарантию, которая будет выступать в качестве основного обязательства.

Правильно составленный договор поставки с банковским обеспечением позволит грамотно совершить сделку, исключить возможные риски и удовлетворить потребности обоих участников контракта.

Что это такое

Договор доставки товаров или услуг представляет собой специально составленный контракт, регулирующий отношения между поставщиком товаров или услуг и покупателем.

Оформляя договор поставки с банковской гарантией, в роли покупателя выступает заказчик (бенефициар), а поставщиком продукции является принципал (исполнитель или должник).

Если принципал не выполняет своих обязательств, указанных в договоре, например, нарушает сроки для получения продукции, доставляет товар ненадлежащего качества, то бенефициар вправе потребовать с гаранта возмещение убытка, путем выплаты указанной в документе суммы.

При заключении крупных контрактов, участии в тендерах и государственных закупках бенефициары зачастую требуют от поставщика банковскую гарантию. Данный документ позволяет гарантировать заказчику полное выполнение обязательств со стороны поставщика.

Только правильно составленный документ в соответствии с нормативами закона обеспечивают взаимовыгодное и надежное сотрудничество между двумя организациями.

Виды

Договор доставки с гарантией оформляется в рамках соглашения, в рамках которого поставщик принимает на себя обязательства по передаче заказчику продукции в четко установленный срок. Покупатель в свою очередь должен принять товар и заплатить за него оговоренную сумму.

Важно обеспечить безопасный и законный товарооборот и банковская гарантия помогает в этом лучше всего. Следует различать следующие виды договоров поставки:

  • по времени исполнения;
  • возможности передачи непроизводственных товаров;
  • наличия у продукции родовых признаков;
  • различие договоров в зависимости от типа товара доставки и специфики деятельности (договор поставки товара, любой продукции или оборудования).

Главное, чтобы любой вид договора поставки с банковим обеспечением, а именно соглашение содержал следующие данные:

  • требования к качеству;
  • условия доставки;
  • порядок и срок приемки продукции;
  • гарантийное обслуживание поставляемого товара.

Обязательным условием является указание пункта возможности требования бенефициаром возврата уплаченной суммы в случае ненадлежащего или полного неисполнения своих обязательств поставщиком.

Безрисковые сделки приемки товара следует различать по следующим видам гарантий:

Надлежащее исполнениеБезотзывной документ, подразумевающий помощь покупателю в получении качественного товара очно в срок. Однако если этих условий не соблюдается, то бенефициар вправе обратиться в банк с требованием о возмещении понесенных убытков
Своевременное внесение платежа за поставкуПри нарушении сроков погашения долга, поставщик вправе требовать деньги у гаранта
На прием товараДля защиты покупателя если продавец решает отменить договор, то понесенный ущерб возместят банковские выплаты
Возврат предоплаченных средствПозволяет вернуть заранее уплаченные деньги за товар или услуги при неполучении их точно в срок и при других видах нарушения условий договора.

Для любого вида передачи товара возможно оформление банковских гарантий на общепринятых условиях согласно 44-ФЗ.

От поставщика

Банковская гарантия может потребоваться не только не только для участия в крупных сделках на государственном или муниципальном уровне. Данное обязательство вполне актуально и при необходимости заключения коммерческого договора для обеспечения соглашения сторон.

Банковская гарантия от поставщика оформляется в пользу покупателя, чтобы обеспечить надлежащее выполнение своих обязательств перед заказчиком. Если по каким-либо причинам этого сделать не получится, то все убытки возместит гарант.

Схема начала работы между поставщиком и покупателем представляет собой внесение авансовых платежей со стороны бенефициара принципалу, чтобы исполнитель заказа начал доставку товаров или оказание услуг.

От покупателя банковская гарантия не требуется, так как он является выгодоприобретателем.

Видео: Практические советы

Нюансы договора (сроки и цели)

При оформлении банковской гарантии для договора передачи товара следует учитывать следующие моменты:

  • основная цель, преследуемая поставщиком – это возложение обязательств на банк;
  • банк не контролирует условия, указанные в контракте, а лишь рассматривает их при получении требования о возмещении от бенефициара;
  • форма документа должна быть безотзывной, в противном случае заказчик может не принимать банковскую гарантию;
  • в документе банковского обязательства должна быть прописана ссылка на договор доставки;
  • срок банковской гарантии устанавливает специально разрешенное время для обращения бенефициара с требованием к гаранту.

Если срок действия поручительства истек, то документ не подлежит восстановлению и получить какие-либо выплаты будет невозможно.

Как оформить договор поставки с банковской гарантией

Процедура оформления банковской гарантии для договора передачи товара идентична любым другим сделкам, отличаться будет лишь содержание сделки, где указываются права и обязанности сторон для выполнения конкретных работ и услуг:

  • поставщик выбирает подходящий банк, имеющий право на выдачу гарантий с наиболее подходящими условиями;
  • следует обратить внимание на банковские требования, которые под силу выполнить поставщику, включая необходимый список документов, внесение залога, наличия поручительства;
  • после выбора гаранта в его адрес направляется соответствующий запрос;
  • банк в свою очередь начинает проверку поставщика о возможности выдачи ему гарантии, в частности рассмотрение финансовых показателей компании, кредитной истории, отсутствии задолженности и деловой репутации;
  • срок рассмотрения заявки индивидуален для каждого банка и составляет от трех и более дней;
  • поставщик и покупатель подписывают договор поставки с необходимостью внесения предоплаты поставщиком после предоставления бенефициару банковской гарантии;
  • дополнительно к договору оформляется банковское соглашение.

Список банков, выдающих данное поручительство, представлен на сайте Минфина РФ. Следует обращать внимание на репутацию гаранта, а уже потом на предлагаемые им условия. Если покупатель будет сомневаться в легитимности банка, то он вправе отказаться от гарантии.

Образец

Для того чтобы быстро начать сотрудничать с крупным заказчиком необходимо правильно заполнить документ.

Образец договора поставки выглядит следующим образом.

Именно этот документ позволяет регулировать отношения между поставщиком и покупателем. Документ передается поставщику подписав акт-приема передачи.

В случае невыполнения поставщиком своих обязательств покупатель вправе обратиться в банк с требованием получения авансового платежа или всей суммы по гарантии.

Условия оформления

Основным условием оформления банковской гарантии выступает порядочность поставщика и уровень его платежеспособности. Также проверяется достоверность информации, содержащейся в предъявляемых клиентов документах.

Также стоит выделить:

  • финансово-хозяйственную деятельность компании;
  • отсутствие задолженности перед другими кредиторами;
  • ведение деятельности с наличие движения денежных средств по счету;
  • открытие отдельного счета в банке-гаранте.

В зависимости от конкретного вида банка и его кредитной политики будет зависеть, с условием каких требований поставщик может рассчитывать на выдачу банковской гарантии.

Преимущества

Оформив банковскую гарантию договора доставки, участники договорных отношений получают следующие преимущества:

  • достоверное подтверждение платежеспособности исполнителя, а также выполнение указанных в договоре условий и требований;
  • при невозможности выполнить установленные требования поставщиком, бенефициар вправе возместить все убытки через гаранта;
  • заказчик получает внесенную им сумму в 100% размере;
  • поставщик имеет все шансы заключить выгодный контракт;
  • возможность обезопасить сделку и отсрочить платеж;
  • заказ товара без аванса;
  • получить товар без наличия необходимой суммы;
  • отсутствие необходимости оформлять дорогостоящий кредит.

Банковская гарантия – это отличный способ получить заказ по государственному контракту без какого-либо риска. Расчет гарантии зависит от множества факторов, включая финансовую обеспеченность принципала, анализ его бизнеса и способность в случаи наступления гарантийного случая, выплатить свои обязательства перед банком.

Банковская гарантия позволяет исключить взаимоотношения с недобросовестными поставщиками. Грамотное ведение бизнеса, вовремя доставлена продукция надлежащего качества и своевременное перечисление денежных средств.

Все это можно получить, оформив банковское обязательство. Отличный способ минимизировать свои риски, как со стороны покупателя, так и поставщика.

  Категории:
Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.