Как взять автокран в лизинг

Для молодого бизнеса крайне важно оснащение спецтехникой, такой как автокран, которое не грозит отвлечением из оборота больших денежных сумм. Можно воспользоваться кредитом, но гораздо выгоднее выбрать лизинг – аренду техники с ее последующим выкупом.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

(Москва)

(Санкт-Петербург)

(Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Что это такое

Автокраны имеют весьма широкий диапазон функциональных возможностей и приносят много прибыли. Приобретение подобной техники жизненно необходимо для многих видов производств, но ее стоимость очень высока. Компания зачастую не располагает свободными средствами для таких вложений.

Оптимальный вариант прибрести спецтехнику – лизинг или долгосрочная аренда с последующим правом выкупа по остаточной стоимости. Услуга лизинга подобна кредиту, но приобретает форму аренды, так как объект сделки до его полного выкупа является собственностью лизингодателя (лизинговой компании).

Последний приобретает данный объект у производителя и сдает в аренду лизингополучателю.

Вместо процентной ставки используется другое понятие – ставка удорожания объекта лизинга, в данном конкретном случае автокрана. В предложениях можно встретить как годовой процент удорожания, так и за весь период аренды.

Данный процент заметно ниже, нежели ставка по кредиту, поэтому лизинг является наиболее подходящим способом приобретения дорогостоящей спецтехники.

Как оформить

Приобретение спецтехники путем финансовой аренды предполагает первый взнос. Его размер обычно составляет от 10 до 30% от стоимости автокрана.

Необходимо осуществить следующие шаги по оформлению:

  1. Определить необходимую марку и модель техники, ее цену и количество;
  2. Выбрать лизинговую компанию с подходящими условиями по срокам и первому взносу;
  3. Оформить заявку онлайн или непосредственно в офисе компании;
  4. Дождаться ответа менеджера;
  5. Подготовить пакет документов и сумму первоначального взноса;
  6. Посетить фирму подателя услуги и оформить сделку.

Лизинг можно начать оформлять, не выходя из дома, заполнив форму на сайте компании.

Где приобрести автокран в лизинг

Выбор компаний, предоставляющих лизинговые услуги достаточно широк – от известных банков до специализированных агентств.

Таблица. Компании податели услуги автокран в лизинг.

Лизинговая фирма Ставка удорожания в год Сроки аренды Первоначальный взнос Дополнительно
Сбербанк-лизинг От 5,98% От 1 года до 3 лет 25% от рыночной цены техники Возможность выбрать равномерные или убывающие платежи, обязательное ОСАГО и КАСКО, отсутствие скрытых процентов
Альянс-лизинг От 5% До 3 лет От 20 до 30% от стоимости объекта Предоставляется возможность заключить индивидуальное соглашение по погашению долга
Европлан От 0% (за счет специальных скидок) От 12 до 36 месяцев От 20% до 49% Скидки и льготы, авто с пробегом, возможность сезонного графика платежей
ВТБ лизинг От 5 % От 11 до 60 месяцев От 20% до 49% от стоимости автокрана Возможность снижать или фиксировать нагрузку по выплатам
КАМАЗ лизинг От 3,9 + КАСКО 1,07% До 42 месяцев От 20% от стоимости техники Существует аренда изъятой техники, ГЛОНАСС на каждое авто
ВОСТОК-лизинг От 5% От 12 до 48 месяцев От 20% от стоимости объекта Убывающие или равномерные платежи, обязательное КАСКО и ОСАГО

Большинство компаний предусматривает возможность постановки объекта на баланс лизингополучателя или лизингодателя.

Видео: Что выгоднее для предприятия

Условия для юридических лиц

Условия лизинга во многом зависят от срока существования получателя услуги и самой техники.

Таблица. Основные условия сделки для организаций.

Показатель Значение
Первый взнос От 15% — для организаций старше 12 мес.
От 30% — для организаций старше 6 мес.
До 49%
Страхование КАСКО + 1-1,5% к стоимости лизинга
Сроки аренды От 1 года до 5 лет
Годовое удорожание От 3,9% (в некоторых предложениях указан нулевой и отрицательный процент)
График платежей Равномерный, убывающий, индивидуальный

Годовое удорожание минимально при максимальном первом взносе, резко убывающих платежах и сроке аренды в 1 год.

Для физических лиц

Таблица. Условия сделки для физических лиц.

Показатель Значение
Срок От 2 до 5 лет
Первоначальный взнос От 5 до 20% от стоимости техники
Годовое удорожание От 5%

Проценты по предложениям для физических лиц обычно выше, чем для организаций.

Типовые формы договоров

Согласно 665 стати ГК РФ договор лизинга – это договор, в соответствии с которым арендодатель (лизинговая компания) обязуется приобрести выбранный арендатором (соискателем техники) объект у определенного арендатором продавца для дальнейшего предоставления этого объекта во временное владение (аренду).

Типовую форму договора найти по ссылке.

 Договор должен содержать:

  • детальное описание ТС;
  • какие права на собственность передаются, например, право на владение и пользование;
  • срок действия договора;
  • общая сумма договора лизинговой аренды, размер удорожания и расходов по оформлению сделки;
  • график платежей;
  • порядок учета имущества сделки на  балансе;
  • указание места и порядка передачи ТС;
  • порядок содержания и ремонта ТС ( за чей счет);
  • список дополнительных услуг, например, доставка, пуско-наладка и т.д.;
  • на ком лежит обязанность по страхованию предмета лизинга.

Также могут быть включены и другие пункты.
Необходимые документы

Различные компании предъявляют разные требования к соискателю, например, пакет документов Сбербанка намного шире прочих.

Для юридических лиц

Пакет документов для юридических лиц:

  1. Заявка-анкета;
  2. Устав и изменения в учредительных документах (копия);
  3. Свидетельство о госрегистрации (копия);
  4. Свидетельство о постановке на учет в налоговых органах (копия);
  5. Информационное письмо об учете ЕГРПО (копия);
  6. Образцы подписей и печати лизингополучателя (копия);
  7. Копия всех страниц паспорта гендиректора и главбуха;
  8. Бухгалтерский и финансовый отчет за 1год (баланс и форма-2) с отметкой ГНИ или заверенные лизингополучателем;
  9. Распечатка из «1С-Бухгалтерия» или подобных программ за год (анализ 51-го счета в детализации по месяцам и в разрезе банков (копия);
  10. Справка, показывающая обороты по р/с в банках за 12 месяцев с помесячной детализацией (период должен быть такой же, как и анализе 51-го счета);
  11. Доверенность на лицо, которому поручено совершение лизинговой сделки;
  12. Лицензии на осуществление основной деятельности, если необходимо (копия).

Копии документов должны быть заверены нотариально или Лизингополучателем.

Для ИП

Пакет документов для ИП:

  1. Заявка-анкета;
  2. Свидетельство ЕГРИП (копия);
  3. Свидетельство о постановке на учет в налоговой (копия);
  4. Паспорт ИП;
  5. Согласие супруга (-ги) на сделку;
  6. Отчетность налогового характера согласно системе налогообложения за 2 года с отметкой ГНИ или заверенные лизингополучателем;
  7. Справка о доходах по форме лизингодателя;
  8. Справки по оборотам на счетах за полгода;
  9. Документы, подтверждающие наличие ценного имущества – транспорт, недвижимость.

Для физлиц

ОТ физических лиц будут требовать:

  1. Паспорт РФ;
  2. Справка о доходах, выписка из личного счета;
  3. Загранпаспорт, водительское удостоверение;
  4. Копия трудовой книжки с подписью руководителя;
  5. Наличие документов на владение транспортом и недвижимостью;
  6. Согласие супруга (-ги) на сделку.

Требования к лизингополучателю

Таблица. Требования к лизингополучателю.

Юридическое лицо Физическое лицо
Наличие необходимой суммы для первого взноса
Надлежащая регистрация и постановка на учет в налоговых органах Гражданство  РФ, для ИП – регистрация и постановка на учет в налоговых органах
Хорошие показатели бухгалтерской и финансовой отчетности – наличие обеспечения для погашения задолженности Наличие стабильного дохода
Срок осуществления деятельности от 6 месяцев Наличие постоянного трудоустройства от 6 месяцев
Обоснованность потребности в спецтехнике такого рода

 К транспорту

Таблица. Основные требования к ТС.

Показатель Требование
Состояние Новые или с пробегом
Документы Наличие ПТС
Производитель Отечественные и импорт
Продавец Производитель или дистрибьютор

Сроки

Сроки лизинга, как правило, начинаются от 6 месяцев и ограничиваются 5 годами. Например, Сбербанк, Европлан, Альянс-лизинг ограничивают сроки до 3 лет, а ВТБ лизинг предлагает максимальный срок аренды в 5 лет.

Следует учесть, что за каждый год нужно платить ставку удорожания, которая к тому же увеличивается относительно срок – чем он меньше, тем годовая ставка удорожания меньше.

Как проходит сделка

После того, как фирма податель услуги одобряет заявку, соискателю будет предоставлены для подписания все необходимые бумаги, а также перечень пакета документов. После того, как предоставлены все документы, подписано соглашение и внесен первый взнос, клиент получает право на пользование техникой.

Лизинговая фирма должна в течение оговоренного срока профинансировать сделку (купить у продавца ТС) и предоставить ее клиенту. После чего остается только вносить регулярные платежи по аренде автокрана.

По окончанию договора аренды лизингополучатель сам решает продлить аренду, выкупить по остаточной стоимости или возвратить технику лизингодателю.

Плюсы и минусы

Таблица. Основные преимущества и недостатки лизинга спецтехники.

Плюсы Минусы
Приобретение дорогостоящей спецтехники по первоначальному взносу от 10% Все время аренды техника является собственностью лизинговой компании
Широкий выбор моделей, наличие специальных условий и скидок от производителей Даже в разбивке на ежемесячный платеж сумма погашения достаточно высока
Юрлица имеют возможность оформить сделку, не размещая технику на своем балансе Даже  при моральном устаревании техники лизингополучатель вынужден вносить ежемесячный платеж
Возможность выбрать срок и равномерность платежей При повышении остаточной стоимости техники лизингополучатель оказывается в невыгодном положении
Ставка лизинга (удорожание) меньше кредитных условий Лизинговое соглашение в обслуживании дороже кредита
Гарантии и дополнительные услуги
Наличие налоговых льгот

Наиболее реальная и выгодная альтернатива приобретению техники в кредит – лизинг или финансовая аренда. При начальном взносе в размере 20% от стоимости объекта можно получить в пользование дорогую и мощную спецтехнику, например, автокран. Ставка по лизинговой сделке, как правило, ниже кредитной за счет меньших рисков.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область -
    • Санкт-Петербург и область -
    • Регионы -

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

  Категории:

Похожие публикации

Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.