Как взять автокран в лизинг

Для молодого бизнеса крайне важно оснащение спецтехникой, такой как автокран, которое не грозит отвлечением из оборота больших денежных сумм. Можно воспользоваться кредитом, но гораздо выгоднее выбрать лизинг – аренду техники с ее последующим выкупом.

Что это такое

Автокраны имеют весьма широкий диапазон функциональных возможностей и приносят много прибыли. Приобретение подобной техники жизненно необходимо для многих видов производств, но ее стоимость очень высока. Компания зачастую не располагает свободными средствами для таких вложений.

Оптимальный вариант прибрести спецтехнику – лизинг или долгосрочная аренда с последующим правом выкупа по остаточной стоимости. Услуга лизинга подобна кредиту, но приобретает форму аренды, так как объект сделки до его полного выкупа является собственностью лизингодателя (лизинговой компании).

Последний приобретает данный объект у производителя и сдает в аренду лизингополучателю.

Вместо процентной ставки используется другое понятие – ставка удорожания объекта лизинга, в данном конкретном случае автокрана. В предложениях можно встретить как годовой процент удорожания, так и за весь период аренды.

Данный процент заметно ниже, нежели ставка по кредиту, поэтому лизинг является наиболее подходящим способом приобретения дорогостоящей спецтехники.

Как оформить

Приобретение спецтехники путем финансовой аренды предполагает первый взнос. Его размер обычно составляет от 10 до 30% от стоимости автокрана.

Необходимо осуществить следующие шаги по оформлению:

  1. Определить необходимую марку и модель техники, ее цену и количество;
  2. Выбрать лизинговую компанию с подходящими условиями по срокам и первому взносу;
  3. Оформить заявку онлайн или непосредственно в офисе компании;
  4. Дождаться ответа менеджера;
  5. Подготовить пакет документов и сумму первоначального взноса;
  6. Посетить фирму подателя услуги и оформить сделку.

Лизинг можно начать оформлять, не выходя из дома, заполнив форму на сайте компании.

Где приобрести автокран в лизинг

Выбор компаний, предоставляющих лизинговые услуги достаточно широк – от известных банков до специализированных агентств.

Таблица. Компании податели услуги автокран в лизинг.

Лизинговая фирмаСтавка удорожания в годСроки арендыПервоначальный взносДополнительно
Сбербанк-лизингОт 5,98%От 1 года до 3 лет25% от рыночной цены техникиВозможность выбрать равномерные или убывающие платежи, обязательное ОСАГО и КАСКО, отсутствие скрытых процентов
Альянс-лизингОт 5%До 3 летОт 20 до 30% от стоимости объектаПредоставляется возможность заключить индивидуальное соглашение по погашению долга
ЕвропланОт 0% (за счет специальных скидок)От 12 до 36 месяцевОт 20% до 49%Скидки и льготы, авто с пробегом, возможность сезонного графика платежей
ВТБ лизингОт 5 %От 11 до 60 месяцевОт 20% до 49% от стоимости автокранаВозможность снижать или фиксировать нагрузку по выплатам
КАМАЗ лизингОт 3,9 + КАСКО 1,07%До 42 месяцевОт 20% от стоимости техникиСуществует аренда изъятой техники, ГЛОНАСС на каждое авто
ВОСТОК-лизингОт 5%От 12 до 48 месяцевОт 20% от стоимости объектаУбывающие или равномерные платежи, обязательное КАСКО и ОСАГО

Большинство компаний предусматривает возможность постановки объекта на баланс лизингополучателя или лизингодателя.

Видео: Что выгоднее для предприятия

Условия для юридических лиц

Условия лизинга во многом зависят от срока существования получателя услуги и самой техники.

Таблица. Основные условия сделки для организаций.

Показатель Значение
Первый взносОт 15% — для организаций старше 12 мес.
От 30% — для организаций старше 6 мес.
До 49%
Страхование КАСКО+ 1-1,5% к стоимости лизинга
Сроки арендыОт 1 года до 5 лет
Годовое удорожаниеОт 3,9% (в некоторых предложениях указан нулевой и отрицательный процент)
График платежейРавномерный, убывающий, индивидуальный

Годовое удорожание минимально при максимальном первом взносе, резко убывающих платежах и сроке аренды в 1 год.

Для физических лиц

Таблица. Условия сделки для физических лиц.

ПоказательЗначение
СрокОт 2 до 5 лет
Первоначальный взносОт 5 до 20% от стоимости техники
Годовое удорожаниеОт 5%

Проценты по предложениям для физических лиц обычно выше, чем для организаций.

Типовые формы договоров

Согласно 665 стати ГК РФ договор лизинга – это договор, в соответствии с которым арендодатель (лизинговая компания) обязуется приобрести выбранный арендатором (соискателем техники) объект у определенного арендатором продавца для дальнейшего предоставления этого объекта во временное владение (аренду).

Типовую форму договора найти по ссылке.

 Договор должен содержать:

  • детальное описание ТС;
  • какие права на собственность передаются, например, право на владение и пользование;
  • срок действия договора;
  • общая сумма договора лизинговой аренды, размер удорожания и расходов по оформлению сделки;
  • график платежей;
  • порядок учета имущества сделки на  балансе;
  • указание места и порядка передачи ТС;
  • порядок содержания и ремонта ТС ( за чей счет);
  • список дополнительных услуг, например, доставка, пуско-наладка и т.д.;
  • на ком лежит обязанность по страхованию предмета лизинга.

Также могут быть включены и другие пункты.
Необходимые документы

Различные компании предъявляют разные требования к соискателю, например, пакет документов Сбербанка намного шире прочих.

Для юридических лиц

Пакет документов для юридических лиц:

  1. Заявка-анкета;
  2. Устав и изменения в учредительных документах (копия);
  3. Свидетельство о госрегистрации (копия);
  4. Свидетельство о постановке на учет в налоговых органах (копия);
  5. Информационное письмо об учете ЕГРПО (копия);
  6. Образцы подписей и печати лизингополучателя (копия);
  7. Копия всех страниц паспорта гендиректора и главбуха;
  8. Бухгалтерский и финансовый отчет за 1год (баланс и форма-2) с отметкой ГНИ или заверенные лизингополучателем;
  9. Распечатка из «1С-Бухгалтерия» или подобных программ за год (анализ 51-го счета в детализации по месяцам и в разрезе банков (копия);
  10. Справка, показывающая обороты по р/с в банках за 12 месяцев с помесячной детализацией (период должен быть такой же, как и анализе 51-го счета);
  11. Доверенность на лицо, которому поручено совершение лизинговой сделки;
  12. Лицензии на осуществление основной деятельности, если необходимо (копия).

Копии документов должны быть заверены нотариально или Лизингополучателем.

Для ИП

Пакет документов для ИП:

  1. Заявка-анкета;
  2. Свидетельство ЕГРИП (копия);
  3. Свидетельство о постановке на учет в налоговой (копия);
  4. Паспорт ИП;
  5. Согласие супруга (-ги) на сделку;
  6. Отчетность налогового характера согласно системе налогообложения за 2 года с отметкой ГНИ или заверенные лизингополучателем;
  7. Справка о доходах по форме лизингодателя;
  8. Справки по оборотам на счетах за полгода;
  9. Документы, подтверждающие наличие ценного имущества – транспорт, недвижимость.

Для физлиц

ОТ физических лиц будут требовать:

  1. Паспорт РФ;
  2. Справка о доходах, выписка из личного счета;
  3. Загранпаспорт, водительское удостоверение;
  4. Копия трудовой книжки с подписью руководителя;
  5. Наличие документов на владение транспортом и недвижимостью;
  6. Согласие супруга (-ги) на сделку.

Требования к лизингополучателю

Таблица. Требования к лизингополучателю.

Юридическое лицоФизическое лицо
Наличие необходимой суммы для первого взноса
Надлежащая регистрация и постановка на учет в налоговых органахГражданство  РФ, для ИП – регистрация и постановка на учет в налоговых органах
Хорошие показатели бухгалтерской и финансовой отчетности – наличие обеспечения для погашения задолженностиНаличие стабильного дохода
Срок осуществления деятельности от 6 месяцевНаличие постоянного трудоустройства от 6 месяцев
Обоснованность потребности в спецтехнике такого рода

 К транспорту

Таблица. Основные требования к ТС.

ПоказательТребование
СостояниеНовые или с пробегом
ДокументыНаличие ПТС
ПроизводительОтечественные и импорт
ПродавецПроизводитель или дистрибьютор

Сроки

Сроки лизинга, как правило, начинаются от 6 месяцев и ограничиваются 5 годами. Например, Сбербанк, Европлан, Альянс-лизинг ограничивают сроки до 3 лет, а ВТБ лизинг предлагает максимальный срок аренды в 5 лет.

Следует учесть, что за каждый год нужно платить ставку удорожания, которая к тому же увеличивается относительно срок – чем он меньше, тем годовая ставка удорожания меньше.

Как проходит сделка

После того, как фирма податель услуги одобряет заявку, соискателю будет предоставлены для подписания все необходимые бумаги, а также перечень пакета документов. После того, как предоставлены все документы, подписано соглашение и внесен первый взнос, клиент получает право на пользование техникой.

Лизинговая фирма должна в течение оговоренного срока профинансировать сделку (купить у продавца ТС) и предоставить ее клиенту. После чего остается только вносить регулярные платежи по аренде автокрана.

По окончанию договора аренды лизингополучатель сам решает продлить аренду, выкупить по остаточной стоимости или возвратить технику лизингодателю.

Плюсы и минусы

Таблица. Основные преимущества и недостатки лизинга спецтехники.

ПлюсыМинусы
Приобретение дорогостоящей спецтехники по первоначальному взносу от 10%Все время аренды техника является собственностью лизинговой компании
Широкий выбор моделей, наличие специальных условий и скидок от производителейДаже в разбивке на ежемесячный платеж сумма погашения достаточно высока
Юрлица имеют возможность оформить сделку, не размещая технику на своем балансеДаже  при моральном устаревании техники лизингополучатель вынужден вносить ежемесячный платеж
Возможность выбрать срок и равномерность платежейПри повышении остаточной стоимости техники лизингополучатель оказывается в невыгодном положении
Ставка лизинга (удорожание) меньше кредитных условийЛизинговое соглашение в обслуживании дороже кредита
Гарантии и дополнительные услуги
Наличие налоговых льгот

Наиболее реальная и выгодная альтернатива приобретению техники в кредит – лизинг или финансовая аренда. При начальном взносе в размере 20% от стоимости объекта можно получить в пользование дорогую и мощную спецтехнику, например, автокран. Ставка по лизинговой сделке, как правило, ниже кредитной за счет меньших рисков.

  Категории:

Похожие публикации

Написать комментарий

Нет комментариев

Пока тут нет комментариев!

Вы можете первым оставить комментарий.

Добавить комментарий

Ваши данные будут в безопасности! Ваш электронный адрес не будет опубликован. Кроме того, другие данные не будут переданы третьим лицам.